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ETF投資紀錄(2018年10月Portfolio Update)

一晃眼就接近2018年底,這個月出現比較大的跌幅,一個月內下跌了7%多,不過對於整體資產配置來講沒有重大影響,還是不需要有什麼調整。

大學剛畢業的時候,每個月的加班費都是報好報滿(現在則是太累就不報了),到現在每個月得到的利息就等於一個月的加班費,一點一點累積時沒什麼感覺,事後才突然有感,不過跟一些朋友比起來這點真的就是零錢而已,還是跟自己比更能知足常樂,多多學習變得更厲害才重要。

這個月報名了有關財務規劃的實務訓練課程,認識了一些業界的CFP前輩,有的是已經達成財務自由進入退休狀態想要往獨立財務顧問領域精進,有的是在銀行保險業想要學習整體財務規劃知識,我覺得能接觸不同領域的人感覺蠻奇妙的,思考模式也大不相同,之後也或許可以學習AFP/CFP證照相關的課程。

上課時有一個情境題,大致是一名三十多歲,家庭年收150萬,淨資產300萬,幾年內有購屋以及換車需求,該如何幫客戶規劃?透過個人財務報表可以讓分析一目了然,每個人的想法都不太一樣,有人建議應該降低需求或是延後計畫,有人覺得這樣便無法進行更長遠規劃便無法進行規劃,總之要在有限資訊下進行規劃雖然說未必準確,但大家集思廣益,真的有很多地方是我沒想到的。

這個月初完成跟出版社的簽約,目前累積的草稿大約6萬7千字,現在進入到後半部的整理以及用語簡化、重新潤飾,作為一本推廣買進持有ETF,進行資產配置的書籍,盡量要淺顯易懂才能幫助更多人進入這個世界,希望到時候能有好結果。

職場上沒有事前預判到可能發生的情況,好險幾個小時內立馬解決,不過開會還是要被洗臉一下,學了一課,下次不能再犯了,默默到了年底,今年認識了來自各行各業的人,每個人都有自己的一片天,社會走跳的人情世故上比以前懂了一些眉角,但跟許多老前輩來比仍是略顯稚嫩。

資產配置(Portfolio)

ETF投資組合開始至今年化報酬(Xirr):3.73%

股債比(% Weight):79.1%:20.9%。

股票ETF

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)

VT價格:69.9

股數(Quantity):532.0股。

年化報酬(Xirr):3.24%

債券ETF

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)

BND價格:77.84

股數(Quantity):126.4股。

年化報酬(Xirr):-0.37%。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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