理財規劃

《25萬就要開始全球投資》推薦序

義大利科學家伽利略曾說:「自然界沒有一樣東西能保持永久性」,在金融市場也是如此。

日本在 1980 年代後半泡沫經濟期間,被吹捧 為「世界第一」(Japan as Number One),日本人也自豪日本是僅次於美國的全球第二大經濟體,在泡沫經濟極盛期的 1989 年,全球市值排名前十大的企業中,日本企業就占了七家。

如果此時你只投資日本股市,迎接你的將是長達30多年的套牢。

到了 2022 年前10大的企業中,沒有一家是日本企業,日本企業市值排名最高的是豐田汽車,也不過名列第 31 名,日本的世界競爭力排名也從第1名跌出30名外。

只投資自己熟悉的區域加上國家、企業的衰敗,對於個人理財將是一場災難,這也是全球投資的理念起源。

《25萬就要開始全球投資》的作者志村暢彥,於1997年投身金融界,以大型專業機構投資人的身分,負責市場交易操作、市場系統設計,曾在東京與倫敦擔任過基金經理人,負責主動式管理全球股票型基金,這樣的身份增添本書的可信度。

作者從日本專業投資者的經驗跟讀者分享處於高通膨時期的國家,可以透過全球投資,對抗本地的通貨膨脹與匯率貶值的雙重打擊,也因為曾擔任日本基金經理人,作者對於各種投資策略了然於心,在書中整理七大的全球投資原則,這七大原則歸結為兩大類:

一為投資的核心知識,例如:長期投資、分散投資、估值概念、三大金融理論,搭配易懂的文字與圖表幫助吸收。

二為實務操作的技巧,如「金字塔型累積資產」與升級版的投資手法(如選擇權、股息再投資、新創事業等,這些實務技巧值得讀者作為借鏡,增廣自己在金融投資的視野。

其中我印象最深刻的便是作者提出的「金字塔型累積策略」,作者用不同程度的風險與報酬,堆疊出金字塔型的投資組合,讓讀者用不同風險等其區分投資部位,建立投資組合。

除了保守型的ETF與機器人理財外,作者有列舉超積極型的投資,其中我有採用的就是創業投資,投資一些自己看好的新創公司,雖然風險很高,但只要做好資金控管,帶來的成績也相對可觀。

讀者也無須擔心這些進階的策略很危險就一昧否定。

毒理學之父Paracelsus有句名言:「劑量決定毒性。」風險取決於我們暴露的程度,因為誤解而誤用工具,反而可能帶來更大的危害。

本書最大的特點在於用實務角度廣泛介紹各種投資知識,同時結合作者的投資策略,提供讀者擬定投資策略的參考。我們每個人都會遇到不同的投資機遇,我覺得本書能在我們在投資ETF之餘,充實金融知識,讓我們有能力更好地識別風險,把握機會,實現我們的財務目標。


你好,我是蔡至誠PG,任職於《阿爾發證券投顧》投資事業處,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》作者,《提早五年退休:PG 財經個人財務調配術》講師。

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