稱呼：小天（匿名）
年齡：28歲
職業：資訊軟體業工程師
背景：本身是新北人
理財痛點
過往是自己做投資，在2022年1月的時候有開始用海外券商投資到美股的市場當中，現在被套牢。
自己對股票也沒有太深入的研究，想用比較系統化的方式進行投資。
理財目標
短期內會跟家人共同買房，另外的預算做資產累積，準備退休金。
預算
考量之後可能會需要有房貸負擔，每個月 1-2 萬元的投資預算會比較適合自己。
最後決定先用 1.5 萬來開始。
使用原因
其實是面上做投資的工具很多，我也問小天為什麼會想嘗試使用我們的機器人理財服務，而不是繼續透過海外券商或是國內投資平台投資？
小天跟我說，主要是自己希望找一個比較能夠做到懶人投資的工具，經過研究之後覺得機器人理財蠻適合自己現在的狀況。
而且做了投資之後才知道，原來投資是會影響自己的情緒，透過機器人可以免除自己的情緒，不會面臨追漲殺跌的情況。
這一點其實是機器人理財的好處，在我們需要再平衡的時候，人性往往會讓我們想要再等等，因此我們還是會想要留著賺錢的標的，甚至加碼報酬率好的標的。
另一方面，人性會讓我們不繼續投資表現不好的標的，甚至賣出，這樣做無形中就讓自己做出追漲殺跌的行為。
但機器人理財的好處在於它是有紀律的、沒有情緒的，再執行再平衡時，只要觸發條件，就會果斷的執行。
透過規劃帶來的效果
這次我們規劃帶來以下效果：
- 生涯總投入成本：576 萬台幣
- 透過投資產生的退休金：2,047 萬
- 65歲退休後每個月生活費：6 萬
- 65歲-90歲退休期間，總共拿回生活費：2,174萬
- 90歲帳戶餘額：5,295 萬
透過下圖我們可以看到，透過投資產生的退休金：2,047 萬。
一般來說，就算退休生涯期間提領出 2,047 萬做為生活費使用，90歲帳戶餘額還有 5,295 萬。
案主可以知道，這樣規劃的成功率高達88%，這筆退休帳戶到90歲，經過我們模擬市場1萬種經濟情勢，經過整個退休生涯的提領之後，90歲帳上仍有資金的成功次數達8,800次。
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