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《一年投資5分鐘》推薦序:運用戰略思維,進行財務決策

小資YP所撰寫的指數投資專著《一年投資5分鐘:打造每月3萬被動收入,免看盤、不選股的最強小資理財法》即將發行並已可預購買,以下是我撰寫的推薦序,跟大家分享。


我常說:「運用戰略思維,人生的財務決策不用多,做對幾個就好」。

我認為這本書介紹了兩個你需要了解的財務決策,只要做對,長期回報將令你震驚。

有一次,我準備進行簡報,對象是前王品副董事長、「成真咖啡」創辦人兼董事長王國雄。

我向王董請益:「您覺得在創業以及經營企業的過程中,什麼是最重要的?」

王董推了推眼鏡,有肯定的語氣道出:「人才!」

碰巧我看到《Cheers快樂工作雜誌》在2021年的12月刊以「人才,在哪裡?」做主題。

王董一語道破:優秀且適合的人才,是所有企業都迫切想要的資源。

正所謂「得人才者得天下」,各個企業都各顯神通想要留住人才、鞏固人力。

可能有人會思考:「人才」與「投資理財」這兩者到底有什麼相關呢?

作者在書中將與我們分享為什麼「投資自己,是最好的投資」,我們如何讓人力資本成為我們做投資的戰略資源?

我有個客戶原本是大學助理教授,後來成為正教授,在2021年資產就增長接近千萬。

他跟我分享自從他意識到理財重要性之後,就時刻問自己:「哪個部分可以提升資產?」,後來他發現「投資自己」是條攻略方式。

因為升等成為副教授、正教授後,做的事情並沒有改變太大,依舊醉心研究、教學,但每個月的收入以及獲得的資源卻因職務水漲船高。

如果喜歡原有環境,這根本就是很好的被動收入,每個月可以多領幾千塊跟幾萬塊!

投資人力資本,除了本業收入增加外,也能對抗通膨。

2009 年金融海嘯的尾聲,巴菲特在波克夏海瑟威股東年會上表示,對抗通貨膨脹的方法便是提高技能,在所屬領域全力以赴成為佼佼者。

巴菲特說:

「如果你是最好的老師、最好的外科醫生、最好的律師,你就能從經濟分到一塊餅,貨幣的價值變化便不重要。」

換句話說,無論貨幣價值如何,精進自身的技能將得到公平的回報,投資自己,去看書、去學習就是最好的方法。

另一個重要的財務決策,就是運用這本書跟大家分享的「指數投資」。

指數投資能夠讓我們用最高效的方式獲取最大收益,作者列舉許多科學化的數據,帶我們用數據思維認識現代金融前沿的投資法則。

難能可貴的是,作者除了介紹了詳盡的投資方式、標的介紹,也介紹美國資產管理界重視的「行為財務學」的概念,會讓我們認識到有什麼因素會導致投資失敗?以及有哪些對應策略可以避免?相信此書閱讀過後將獲益良多。

身為投資人以及投資顧問,我現在覺得投資像是一個「與時間談戀愛」的行為,過程中可能會有爭吵、冷戰,但如果你願意有點點耐心去陪伴她,別像高速推土機一樣急著想要結果,用點心思維護這段關係,那麼她將會帶給你滿滿的回饋。

閱讀本書,你將會更了解如何去與「投資談戀愛」!


謝謝你的閱讀:)

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,管理9位數資產。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

如果你希望透過理財規劃來擁有更穩定的未來,歡迎填寫預約諮詢表,一起討論如何進行理財規劃,以下是我們幫客戶規劃的案例,供你參考:

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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