丹·坎杜拉(Dan Candura)是Investment News的專欄作家,撰寫理財顧問倫理相關的文章。
他在罹患癌症後,面臨一個顧問的抉擇─是否要告訴客戶自己的身體狀況。
過程中他體認到,最不應該做的是:考慮之後卻什麼都不做。最後坎杜拉決定減少客戶服務的數量、不再接受新客戶,宣布2019年9月是他服務客戶的最後一天,在這之前客戶都能夠有妥善的時間進行安排。
《Dan Candura’s final column contains his best advice for acting ethically》這篇文章是坎杜拉在Investment News的最後一篇文章,他與大家分享財務顧問執行職務時該謹記的十一項原則。
財務顧問執行職務時該謹記的十一項原則:
- 始終以客戶的最佳利益為優先考慮(Act in the best interest of your client — always.)
- 告訴客戶真實的情況,永遠不要欺騙客戶(Tell your clients the truth and nothing but the truth.)
- 當不知道答案時,請尋求幫助,永遠不要應付客戶(Get help when you don’t know the answer. No BS ever.)
- 確保你的公司與你的價值觀保持一致(Make sure your firm aligns with your values.)
- 不要讓任何事情妨礙你將客戶的利益置於其他一切之上(Allow nothing to interfere with your duty to place your clients’ interest ahead of everything else.)
- 每次都能為你的客戶提供最好的建議(Give your clients the best advice you can every time.)
- 以希望他人對待你的方式對待每個人(Treat everyone the way you want them to treat you.)
- 要開心,如果對目前的工作不滿意,找一份能令你快樂的工作。(Be happy. If you cannot be happy in your work, find work in which you can be happy.)
- 分享你的知識(Share your knowledge.)
- 向他人學習(Learn from others.)
- 善待每個人(Be kind.)
你好,我是蔡至誠PG,目前在金融業從事投資顧問工作,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書,也曾擔任政府機構、多家企業和大學的講師。
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諮詢內容涵蓋收支管、資產負債管、投資管理、信託、稅務、勞保、公保、退休等財務相關議題,並不提供個股短期買賣建議。
