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財務顧問的十一項守則─始終以客戶的最佳利益為優先考慮

丹·坎杜拉(Dan Candura)是Investment News的專欄作家,撰寫理財顧問倫理相關的文章。

他在罹患癌症後,面臨一個顧問的抉擇─是否要告訴客戶自己的身體狀況。

過程中他體認到,最不應該做的是:考慮之後卻什麼都不做。最後坎杜拉決定減少客戶服務的數量、不再接受新客戶,宣布2019年9月是他服務客戶的最後一天,在這之前客戶都能夠有妥善的時間進行安排。

《Dan Candura’s final column contains his best advice for acting ethically》這篇文章是坎杜拉在Investment News的最後一篇文章,他與大家分享財務顧問執行職務時該謹記的十一項原則。

財務顧問執行職務時該謹記的十一項原則:

  1. 始終以客戶的最佳利益為優先考慮(Act in the best interest of your client — always.)
  2. 告訴客戶真實的情況,永遠不要欺騙客戶(Tell your clients the truth and nothing but the truth.)
  3. 當不知道答案時,請尋求幫助,永遠不要應付客戶(Get help when you don’t know the answer. No BS ever.)
  4. 確保你的公司與你的價值觀保持一致(Make sure your firm aligns with your values.)
  5. 不要讓任何事情妨礙你將客戶的利益置於其他一切之上(Allow nothing to interfere with your duty to place your clients’ interest ahead of everything else.)
  6. 每次都能為你的客戶提供最好的建議(Give your clients the best advice you can every time.)
  7. 以希望他人對待你的方式對待每個人(Treat everyone the way you want them to treat you.)
  8. 要開心,如果對目前的工作不滿意,找一份能令你快樂的工作。(Be happy. If you cannot be happy in your work, find work in which you can be happy.)
  9. 分享你的知識(Share your knowledge.)
  10. 向他人學習(Learn from others.)
  11. 善待每個人(Be kind.)

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,管理9位數資產。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

如果你希望透過理財規劃來擁有更穩定的未來,歡迎加入我的官方LINE@,一起討論如何進行理財規劃,以下是我幫客戶規劃的案例,供你參考:

來源
Dan Candura’s final column contains his best advice for acting ethically

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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