2025年值得關注的財富管理趨勢“Avaloq wealth insights 2024”

《Avaloq 財富洞察 2024》報告基於 Avaloq 進行的兩項獨特調查的原創研究，對當前的投資格局進行了全面分析。

投資方式積極策略變多，更自主導向

74% 的投資者在過去一年中仍保持了其投資方式，36% 的人採取了更積極的投資策略，62% 的人傾向於採取自主導向的投資組合管理方式。

投資的目標以增加財富與退休計畫為主

當談到人們投資的原因時，增加財富和為退休計畫提供資金分別以 62% 和 47% 的比例位居榜首。

資產配置趨勢

與2023年相比，投資者的資產配置偏好發生了顯著變化。持有股票和股票投資的投資者數量增加了21個百分點，而房地產投資也增加了12個百分點。相比之下，對加密和數位資產的興趣下降了 12 個百分點。

哪些因素對於建立對顧問的信任有多重要？

溝通偏好注重與顧問的質量，快速回應重要性降低

投資者現在更加重視與顧問溝通的質量，31% 的投資者優先考慮清晰的更新。快速回應時間的重要性已經降低，只有 14% 的人期望在幾個小時內得到回复，而 2023 年這一比例為 35%。

此外，溝通頻率也有所下降，只有 12% 的人每週收到更新，低於去年的 38%。