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加州公務員退休基金的資產配置

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基金簡介

加州公務員退休基金是美國最大規模的公務員退休系統,管理加州的政府僱員、公立學校員工與聯邦政府在當地僱員的退休基金。截至2012年,約有會員165萬人,退休基金約114億美元。

資產配置

加州公務人員退休基金成功獲得投資報酬的關鍵就是資產配置,這也是基金決策的出發點

透過多元化的配置投資股票、債券、現金以及其他投資,這就是該基金的資產配置。

該基金的資產配置不僅僅是配置資產而已,更需要綜合各項因素以進行評估,諸多因素包含其義務、收益支付、營運成本以及僱用員工、以及捐贈的管理。

因此基金的資產配置必須將這些因素綜合評估,最後才能完成資產配置。

基金的目標是在保守承擔風險下最大化收益,為了達成這個目標,基金就必須要在市場的波動性中採取行動,這個策略也包含有特定比例的基金必須投資在某些資產,諸如股票或是債券等等。

配置

歷年報酬

 

小結

從上述的配置來看,可以看到加州公務員退休基金投資於多種資產。

資產配置就是將你的儲蓄放在不同的金融資產上,以截長補短,利用彼此的優點來掩護對方的缺點。

長期來講,一個足夠分散的投資組合決定了長期報酬,同時也保護退休基金本身,並確保某部分的損失能透過其他部分的獲利來彌補,這就是資產配置的功用。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。 | 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。 | 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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