分散投資能控管風險

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分散投資並非萬能

說分散投資是萬能的,這說法可能不是這麼正確。

如果要最小化流動性風險、交易對手風險(Counterparty Risk)、槓桿風險、交易詐欺的效益可能就不是很明顯。

分散投資能有效控管風險

雖然分散投資無法保證減少投資風險,但分散投資對於控管傳統投資風險(traditional risks)相當有效。

對於傳統的風險,例如投資單一公司、單一產業、甚至是單一市場的風險,分散投資仍可讓你有效降低投資組合暴露在這些風險之中的程度。

事實上,分散投資這概念是經過詳細驗證過的基本常識。

即使是以集中投資的查理‧孟格,同樣採取最小化的分散投資。

切記,市場永遠會有不同表現,時而微小、時而劇烈。

因此,依照你的投資觀念、風險承受程度,選擇分散投資的程度。

透過分散投資,將你的資產均衡地配置在不同市場,如此一來資產能同時涵蓋不同市場,以取得報酬表現最佳的市場,並降低報酬不理想之市場對投資組合的影響。

讓我們來看看下面這張Vanguard統計的圖表,雖然有點混亂、繽紛多彩,但這張圖透漏了每年報酬表現最好的一群市場、產業都不盡相同。

過去報酬表現最好的市場,其優勢不一定能持續下去。

現在報酬率表現良好的市場,未來能否持續下去,這也是難以預測的。

報酬率表現最佳的市場會不停的變化,如果你透過分散投資的方式,投入到不同市場,你的投資組合受到劇烈波動的程度就比較低。

如果你的投資組合單純集中到房地產投資信託(real estate investment trust,REITs)、原物料(commodities)、新興市場 (emerging markets),那麼波動可能較大。

這也是Vanguard建議投資人為什麼要利用資產配置的概念,取得市場廣泛的報酬,例如投入到美國股票市場(U.S. stocks)、美國債券(U.S. bonds)、非美國股票市場(international stocks)、國際政府債券(international bonds)。

對於投資人,利用基金(Mutual Funds)以及ETF這2項投資工具是能達到分散投資最快、最方便的方法。

資料來源:Vanguard Website

2018-12-02T14:08:40+08:00二月 1st, 2017|投資理財入門觀念, 文章總數|

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