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新加坡首支Reit ETF:Phillip SGX 亞太區日本除外優勝房地產投資信託ETF(Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF)

 對於為了取得現金流來說,債券、REIT都可能是口袋名單,新加坡REIT通常給的股息都很好(4%、5%起跳),也算是我在關注的部分。

要投資房地產,除了直接購買房屋外,利用REIT也是能夠獲得房地產市場的報酬,同時收取租金,更不用直接面對惡房客、房租修繕的問題。

REIT,全名為不動產投資信託,英語:Real Estate Investment Trust,縮寫 REIT,又稱房產信託、地產信託,是一種但投資標的物為不動產的投資工具。

不動產投資信託主要是藉由不動產的證券化及許多投資人的資金集資,使沒有龐大資本的一般投資人也能以較低門檻參與不動產市場,獲得不動產市場交易、租金與增值所帶來的獲利。

投資人不需要實質持有不動產標的,並可在證券市場交易,因此市場流通性優於不動產。

不動產投資信託的特點是信託主要收入來自租金,因此收益較為穩定,而信託亦必須將未來絕大部分的盈餘用作派息。

正因如此,不動產投資信託的派息率遠高於市面一般股票。

目前新加坡第一支REIT ETF於2016年10月20正式上市,基金公司為Phillip(輝立),ETF名稱為Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF,代號(BYI、BYJ),追蹤指數為SGX APAC Ex-Japan Dividend Leaders REIT Index,內扣費用0.65%。

這個ETF目前還沒有中文翻譯,比較像是以高配息為出發點而形成的房地產ETF,我推測翻譯大概是:輝立亞太股息領導者ETF(?)、輝立亞太房地產高股息ETF(?)、輝立亞太房地產股息君王ETF,本ETF說是新加坡REIT ETF,倒不如說是在新加坡上市的亞太地區(除日本)房地產ETF。

經2018年7月2日更新,Phillip SGX APAC Dividend Leaders REIT ETF的中文翻譯如下:

  • 星國華語媒體翻譯:輝立新交所亞太房產信託基金
  • 輝立香港官方翻譯:Phillip SGX 亞太區(日本除外)優勝房地產投資信託ETF

指數投資區域分別為:

  • 澳洲59%。
  • 新加坡30%。
  • 香港11%。

指數投資類型:

  1. 零售47%。
  2. 多元化26%。
  3. 工業16%。
  4. 商用辦公室9%。
  5. 醫療院所1%。

指數選股方式是參考市值、流動性等資料,選取過去1年中總配息前30多的房地產股票。

為了兼顧ETF持有的多樣性,指數最多持有一檔股票10%,配息採半年配息一次。

做為ETF,BYI內扣費用還是偏高(0.65%),指數選股帶策略性,BYI殖利率約4.5%~5.8%(預估)(免扣稅),並非我所期待的新加坡房地產市場ETF。

好處是不用像美股ETF一樣扣30%稅,導致殖利率打7折,但因為指數編製並不是取得全市場平均,比較像是內扣費用偏低的基金,因此我暫時不會將他列入考量,投資人目前比較好的方式就是自行選股或是買費用較低廉的基金。

參考資料連結

參考資料1

參考資料2

參考資料3

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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