金融市場

從底部漲回原點的年化報酬

標準普爾500指數目前從前波歷史高點下跌了 22 %。

這意味著市場接下來必須上漲 28 %左右才能恢復到原本的位置。

如果花了 2 年時間彌平損失,年化回報率將達到 13 %。

如果花了 3 年時間,現在這個時間點開始,未來將是 8.6 %的年回報率。

股市用幾年恢復原點接下來的年化報酬
1年28.2%
2年13.2%
3年8.6%
4年6.4%
5年5.1%
股市下跌22%,花費恢復原點的年化報酬,整理:PG財經筆記

如果未來繼續下跌,最終下跌 33 %

損失越大,恢復所需的收益就越大。

如果我們像過過去 80 年左右的熊市一樣,最終下跌 33 %,那未來我們需要 50 %左右的報酬才能彌平虧損。

如果是 2 年獲得總共 50 %的回報率,換算每年的年化報酬是 22 %。

3 年,年化率為 14 %。

即使花了 4 年時間,仍然是每年 10 %的回報。

股市用幾年恢復原點接下來的年化報酬
1年49.3%
2年22.2%
3年14.3%
4年10.5%
5年8.3%
股市下跌33%,花費恢復原點的年化報酬,整理:PG財經筆記

如果未來繼續下跌,最終下跌 50 %

如果最終下跌 50 %,那未來我們需要 100 %左右的報酬才能彌平虧損。

如果是 2 年獲得總共 100 %的回報率,換算每年的年化報酬是 41 %。

3 年,年化率為 26 %。

即使花了 5 年時間,仍然是每年 14 %的回報。

股市用幾年恢復原點接下來的年化報酬
1年100.0%
2年41.4%
3年26.0%
4年18.9%
5年14.9%
股市下跌 50 %,花費恢復原點的年化報酬,整理:PG財經筆記

股市果實,越來越甜?還是難以摘取?

從投資者心理來看,我們如果看著眼前的虧損,就會忘記了前方有著比以前更好的收益。

看似糟糕的現況,實際代表未來的潛在收益。

即使花費 3 到 4 年才恢復,但也代表現在投入的資金有著非常不錯的收益。

投資大盤要獲得10%上下的回報相對合理,也是合理期待。

但在個股投資中,下跌50%-60%司空見慣。

在下跌 50 %的部分我們看到,虧損越多,代表接下來要越高的報酬率才能恢復,可是這也越困難,因為這需要更強的理由去支撐。

投資的時候,事前盡可能的避免巨大虧損發生,與事後找到上漲的標的同樣重要。


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