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目標導向規劃實際做起來的感覺

客戶來訊,說近期可能贖回部分資金,用途是用於買房規劃。

原本他們是租房子,離公司很近,我記得先前我跟他有討論過買房的事情,不過討論的結論是先租房,多存錢。

近期他們決定買房了,我很替他們開心,也很感謝她們願意分享這個資訊給我。

我自己租房子很久,最近也訂了自己的小窩。

買房子要買自己可以負擔的房子,讓自己的當下過的舒適,同時也能兼顧未來的規劃,我覺得這便是很好的狀態。

但要記得,房子是房子,有家人在的地方,是「家」,不管在哪邊,兩人都要保持一心。


記得當初我們同時規劃買房以及退休的預算,而最近終於開始實行。

我常說,我在做的並不只是投資,還有財務規劃。

什麼意思呢?

投資是為了更好的生活,並不是把他當工作。

實際去執行「目標導向」的好處是,當客戶要贖回資金時,從我的角度來看,這代表他已經達到他的財務目標,他可以去實現它原本的希望、期待與目標,邁向下一個里程碑。

當初的規劃是能夠讓他們有能力去做這個決定,接下來也要繼續加油!

好好的享受吧:)


感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,管理9位數資產。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

如果你希望透過理財規劃來擁有更穩定的未來,歡迎加入我的官方LINE@,一起討論如何進行理財規劃,以下是我幫客戶規劃的案例,供你參考:

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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