MoneyDJ網個人理財系統圖解,記帳投資一次搞定

MoneyDJ網個人理財系統圖解,記帳投資一次搞定

今天要介紹的是一個免費的個人理財系統─MoneyDJ網個人理財系統

功能算是相當齊全,分別有:

  1. 新手上路
  2. 財務現況:家庭背景、資產負債、收支預算、財務診斷
  3. 記帳管理:支出預算、收入預算、支出預算執行、收入預算執行
  4. 資產部位:資產總覽、現金與存款、股票、單筆基金、定期基金、房地產、其他、提款轉帳
  5. 負債情況:負債分析、信用卡、貸款
  6. 理財規劃:規劃總覽、退休規劃、子女教育、目標規劃
  7. 投資操作(實用性有限)
  8. 人生保險:現有保單、保單檢視、保單費用、需求分析、現有保單分析
  9. 理財工具:理財試算、基金試算、貸款試算、存款試算
  10. 系統設定

如果投資部位是利用股票或是ETF、共同基金的用戶,幾乎能一次完成整體的規劃。

整體來說,我想以個人的情況來說,單單用這個系統就可以達到非常令人滿意的效果,而且這個系統是免費的,不需要額外進行加值,也不需要自己畫Excel表格,省去非常多設計表格的時間。

對我個人來說,由於現有的Google Sheet用得較為適應,所以並沒有使用MoneyDJ網個人理財系統,當然如果有興趣,設計屬於自己的理財系統也可以學到很多東西,不管是Excel公式或是其他的技能,都能在這個過程中受益良多。

在計算的過程中,我認為首先要訂定一個中期目標,短期一兩年的太頻繁,長期十幾年太遙遠,四到五年是較為恰當的長度。

設定目標時會一直調整,避免好高騖遠或是太簡單,必須抓出一個適當、輕鬆,但又必須有點紀律才能達成,我覺得這樣是兼顧不容易放棄的高成功率方案。

當然,這個過程中,會參照自己的收支狀況,未來成長可能性等等一起考量。

最後,就是養成習慣,把你的系統利用功能鍵Ctrl加上英文字母鍵D把視窗加到書籤列,無聊時就看一下,再好的系統,荒廢閒置都可惜了。

財務現況

這個功能內還有四個子功能:家庭背景、資產負債、收支預算、財務診斷

家庭背景

填寫基本資料,了解自己需扶養的人數等等。

資產負債

左邊是統計手上的現金、活存有多少,以及各類資產等等,而右邊則是屬於負債的部分。

這欄位用戶能一次地系統性了解自己的財務狀況,最重要的是能夠知道淨值是多少。

收支預算

這項目又細分為:支出預算、收入預算、支出預算執行、收入預算執行

支出預算

收入預算

支出預算執行

收入預算執行

財務診斷

這一欄功能主要是依據系統的設定提供建議,功能有:財務數據、建議報告、歷史報告、支出診斷、收入診斷。

財務數據

建議報告

歷史報告

支出診斷

收入診斷

記帳管理

記帳管理的功能分別有:收支日曆、收支明細、理財提醒、收支統計、分析比較、趨勢分析、發票對獎服務。

收支日曆

收支明細

理財提醒

設定日期提醒自己的功能

收支統計

分析比較

趨勢分析

對獎服務

資產部位

資產部位分為:資產總覽、現金與存款、股票、單筆基金、定期基金、房地產、其他、提款轉帳

資產總覽

現金與存款

股票

這邊實用之處在於可以新增ETF,不管是哪一類型的ETF都是列在這邊。

單筆基金

定期基金

房地產

其他

提款轉帳

負債情況

負債情況的功能有:負債分析、信用卡、貸款

負債分析

信用卡

貸款

理財規劃

理財規劃的功能包含:規劃總覽、退休規劃、子女教育、目標規劃

規劃總覽

退休規劃

子女教育

目標規劃

投資操作

人生保險

保險的功能有:現有保單、保單檢視、保單費用、需求分析、現有保單分析

現有保單

保單檢視

保單費用

需求分析

現有保單分析

理財工具

理財工具有:理財試算、基金試算、貸款試算、存款試算

理財試算

基金試算

貸款試算

存款試算

系統設定

支出項目、收入項目、資訊訂閱、Google行事曆、資料管理、外部資產匯入

支出項目

收入項目

資訊訂閱

Google行事曆

資料管理(備份匯出匯入)

外部資產匯入

2018-12-03T00:14:08+08:00四月 6th, 2018|心得筆記, 文章總數|

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