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MoneyDJ自主理財系統體驗( 新增投資組合篇)

自主理財系統大致分為兩階段,首先是風險承擔能力分析,接著便是投資組合建議的部分。

新增投資組合

用戶完成投資屬性問卷後,系統會跳轉至新增投資組合頁面

選擇投資目的

選擇推薦組合配置

推薦組合配置系統有四種分類:波段操作、景氣循環、長期持有、股債平衡

波段操作

景氣循環

長期持有

股債平衡

建立投資組合

選擇再平衡策略

建立成功

小結

四種分類上,我最後依據建議的結果選擇「景氣循環」投資組合,主要是分布較廣,涵蓋不同債券的配置,也會有像股債平衡投資組合有太多的建議商品。

這個組合建議的商品為VT-Vanguard全世界股票ETFBND-Vanguard總體債券市場ETFEMB-iShares J.P. Morgan新興市場美元債券ETF,依據我的風險承擔能力設定為股債比80%:20%的結果。

在分類上,波段操作、景氣循環、長期持有、股債平衡這四種分類其實跟我所熟悉的分類迥然不同,所以選擇上略顯怪異。

按理說長期持有ETF的投資策略應該會有建議的投資組合,但系統卻沒有產生。股債平衡應該是屬於再平衡策略的一環,系統將之歸類為推薦組合配置的一種。

以長期持有指數型商品、ETF的投資策略來講,是希望定期、長期穩定投入、再投資順勢再平衡,按照此觀點切入來使用系統,波段操作以及景氣循環等投資策略並不在首要考量之內,所以在使用上會有點彆扭。

前往體驗:MoneyDJ自主理財系統

延伸閱讀

MoneyDJ自主理財系統體驗( 風險評估篇)

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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