ETF與「ETF資產配置社團」
ETF市場已經逐漸規模化,投資人可以使用的工具越來越多,選擇也很多,但也越來越多會讓人疑惑的東西。
所以必須知道,投資ETF,不一定是單純的指數化投資。
許多ETF追蹤的指數是帶有特定的策略性,例如高股息為主打的0056,此種ETF已非被動投資人的選擇。
我認為我創立的「ETF資產配置社團」是以討論所謂的指數化投資、被動投資、資產配置為主,但也很歡迎大家討論各種類型的ETF是否可以做為指數化投資人的工具。
甚至,研究適合台灣人的指數型基金(Index Fund)。
在「ETF資產配置社團」成立之前,在臉書搜尋欄內搜尋ETF,完全看不到一個屬於被動投資人的討論區,都是選股、技術分析、存股等社團。
我就想,如果有個社團是能讓人直接一起討論,如果整個社團都採用這種方式(很難),那會怎麼樣?
剛好粉絲專頁又可以創社團,我就發現了這個契機,「ETF資產配置社團」就這麼成立,屬於台灣指數化投資人的社團誕生了。
我很感謝裴智的支持,雖然素未謀面,但我永遠記得他是第一個加入的。
雖然我都不認識幾個管理員,但我知道他們都是用ETF採行指數投資、資產配置,絕對經得起檢驗,各自的部落格、文章講述同樣的概念,也影響我很深。
不用熟識,但我知道指數投資人都是放眼長期,著眼於長期的資產成長。
只要經濟持續發展,都可以從中獲利。
現在社團申請人數越來越多,但這不是重點,重點是有多少人體認到低成本指數化投資的優勢。
有許多ETF是很好的投資工具,低成本、方便、分散。
但也有許多ETF是不好的投資工具,高成本、易淪為短線操作。
我認為股價短期的變動是隨機的,試圖利用任何的技術去短線操作,在我看來,都是投機,但我也等待有人來改變我的觀念,告訴我缺少什麼。
沒辦法,約翰‧柏格(John Bogle)的觀念影響我很深,他說:
You had to know you were right in the long run.
You had to know that gross return in the financial markets, minus cost, equals net return.
Pretty smart here — that’s the underlying principle.
「你必須明白長期來講,你是正確的。
你必須知道市場中總報酬減去成本才是淨報酬。
這是隱含的原則,只有精明的人才能明瞭。」
該選擇怎麼樣的指數?追蹤指數通常選市值加權的即可,這樣就夠用了。
關於ETF
約翰‧柏格(John Bogle)解釋,ETF就是把指數型基金放在交易所全天候交易。
這OK,但Trading這件事,約翰‧柏格(John Bogle)說只有傻子才會做。
為什麼買ETF?
在台灣,因為買不到好的指數型基金(Index Fund)做指數投資。
次要選擇選ETF,追蹤指標指數的ETF費用也很低,所以用ETF。
台灣ETF什麼OK嗎?
目前唯一推薦0050,愛台灣真愛,這是綜合考量成交量、流通性、上手難易度的結果。
但以成本來說,以約翰‧柏格(John Bogle)幾十年前選擇指數型基金的標準0.3%,0050的0.42%是過不去的,甚至還很落後。
但生在台灣,萬一看不懂英文,又買不到好的投資工具,只能勉為其難選0050。
0050,OK嗎?你問買下去的會賣嗎?社團有很多人投資0050很久,親身經驗都覺得0050就很夠了,也夠強了。
什麼都不知道,建議去定期定額基金版的0050。
投資什麼ETF好?
我不會給予意見,我沒收取顧問費,沒有義務給予建議。
所以我回答問題會選擇、看心情、看問題,有些問題就很好,連我都很有意思,我就會放下手邊的事情來思考,一起進步。
我認為時間很寶貴,如果問題很簡單,我也只能很簡單的回答,簡單的事情簡單處理。
最後,我覺得,大家在一些時候會變得很貪婪,只是時候還沒到,現在就靜觀其變,慢慢做準備。
把東西準備好,可以適時加速,但注意別翻車了。