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2018年7月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

全球股市觀測站

將今年度各個市場的YTD報酬排序,最佳的為北美市場(6.14%),最末為金磚四國指數(-4%)。

雖然全球股市總報酬為正,但扣除美國市場後,亞太地區、新興市場等地區指數包含配息的總報酬呈現負數。

回顧年初的觀測,一月初反而是新興市場以及金磚四國指數表現最為亮眼,分別有8.89%以及11.09%,報酬的波動相當劇烈。

整體來看,將主要市場納入資產配置後,可以透過其他市場的平衡減緩波動,同時也能取得表現最佳市場的報酬。

舉例來說,一月時新興市場與金磚四國的表現比北美好,這時候只投資北美市場的人就拿不到最好的報酬;反之,到了七月變成北美一枝獨秀,新興市場與金磚四國則呈現虧損。

只投資單一市場,最怕的便是「錯過」,常常會發生「早知到如此…就…」的感慨,透過ETF進行全球性的布局就能避免後悔。

不管是用一支ETF(VT),或是兩支ETF(VTI+VXUS),或是三支、四支、五支等等,只要等比例或是市值加權,全球性地資產配置,就能避免太多預測、避免犯錯。

投資終極戰(Winning the Loser’s Game、擺脫永遠的輸家)寫到散戶只要少犯錯就能賺錢。

職業賽的決勝關鍵在於贏家是否技高一籌,而業餘賽則是輸家是否避免失誤。

職業網球是贏家遊戲,由勝利者決定了獲勝關鍵,而業餘網球則是輸家遊戲,由落敗者決定比賽結果。

現在的投資在時空背景的轉變下,已經從贏家遊戲轉變為輸家遊戲,少犯錯,就能避免玩一場輸家遊戲,在越有效率的市場,指數化策略的優勢就越大。

2018年YTD報酬排行

資產配置(Portfolio)

2018年報酬率(Gain/Loss YTD):1.15%。

ETF投資組合開始至今年化報酬:8.29%

股債比(% Weight):80.1%:19.9%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)

股數(Quantity):532.0股。

總報酬率(Total Gain/Loss):15.14%。

債券(Bond)

 

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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  1. 請問一次性投入VTI+VXUS有需要加上其他債券型ETF為資產配置嗎?因股市近十年高點且升息因素,似乎一次性投入任何標的都不是很好的買點,或者就不管買點呢?謝謝~

    1. 1、與其預測高低點,不如把預期持有年限拉長,例如這筆要投資20年,反而比較拿的住。也就是要用閒錢來投入。股票的持有時間越長,波動越低,獲得報酬的可能性越高。
      2、透過資產配置的方式,決定股債比的方式投入,因為債券波動較低,在下跌時能起到保護作用。
      3、一次性投入很容易遇到「預測高低點」的問題,如果有持續性的收入,反而可以將資金平均投入,也就是「定期定額」、定期定值等等跨時間的投入,最後會取得一個平均價。
      4、大盤越低,越難買進,但預期報酬越高,保留實力(有好工作、有本金、有儲蓄、有投資),確保大盤越走越低時有資金投入是最佳方案。

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