2018年ETF投資紀錄 | VT+BND ETF投資紀錄 | 資產配置記錄(Portfolio Update)

2018年01月投資紀錄(Portfolio Update)

全球股票市場概述

2018年首月表現最佳為金磚四國指數(All-World BRIC),年度至今報酬為11.09%,指數持有國家為:

  1. 巴西
  2. 俄羅斯
  3. 印度
  4. 中國

表現最差的市場為全球小型股市場,年度報酬為3.64%。

其餘市場報酬大同小異,介於5.5%上下。

細看各國股票報酬,圖示如下:

簡評

本月ETF股債資產上漲4.08%,整體配置仍維持VT佔80%、BND佔20%的組成,股票市場持續上漲,而固定收益市場則略顯低迷,股票多數漲幅為開盤首幾個交易日貢獻,如果早先布局之投資能便能參與到絕大多數的漲幅。

新興市場的漲幅令人欽羨,但是有多少人能夠準確預測?分散投資是確保投資人能完整取得全部市場的報酬之方式。

美金近期走弱,導致帳面獲利略為差強人意,但適逢發薪日、年終獎金發放日,對於持續換幣投資之投資人十分有利,能夠趁現在投入壓低成本,算是大好消息。

本月進行部落格搬家,將Blogger之網誌搬至自己買的網址pgfinnote.com,持續優化、持續修改手軟崩潰。

資產配置(Portfolio)

2018報酬率(Gain/Loss YTD):4.08%。
股債比(% Weight):80.8%:19.2%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)
股數(Quantity):527.9股。
總報酬率(Total Gain/Loss):18.56%。

債券(Security)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)
股數(Quantity):121.9股。
總報酬率(Total Gain/Loss):-1.52%。

2018年02月投資紀錄(Portfolio Update)

全球股票市場概述

相較於一月的上漲,二月份全球股市普遍回檔,無一倖免,代表全球市場的Global All Cap指數跌幅為4.8%,其餘市場回檔幅度在4.31%到5.95%之間。

表現最佳為環太地區的Asia Pacific指數:-4.31%,表現最差的為歐洲地區的Europe指數:-5.95%,而今年迄今表現最亮眼的地區仍是新興市場的金磚四國All-World BRIC指數,YTD報酬6.56%。

心得

二月份全球市場皆產生小幅回檔,穿越一個牛熊市後,心情起伏很小,多數時間都在幫朋友進行心理建設。

完成網站建設,持續學習如何優化使用者體驗,結束Pressplay專案,並把訂閱制度拉回自己的網站繼續依照自己的節奏撰寫。

提前生涯規劃進度,準備培訓的計畫提前開始執行,雖然說有點提前地突然,但就盡量準備,剩下的交給運氣。近日又認識一位前輩,閒談中更了解一些行內的樣貌,很是嚮往與羨慕。

越來越體驗到時間有限,尤其在計畫提前下,更必須專注在對我真正重要的事情上,而這一兩年的決定更可能決定我自己未來的發展,慎之慎之。

企者不立,跨者不行。

道德經中講述的是踮起腳尖想出人頭地、高過別人的反而站不穩;跨大步想搶先的,反而不能持久。

提醒自己務實的設立目標,一點一點達成,好高騖遠,會連眼前的好處也弄不到手。

資產配置(Portfolio)

2018報酬率(Gain/Loss YTD):-0.25%。
股債比(% Weight):80.3%:19.7%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)
股數(Quantity):527.9股。
總報酬率(Total Gain/Loss):13.29%。

債券(Security)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)
股數(Quantity):122.1股。
總報酬率(Total Gain/Loss):-1.52%。

2018年03月投資紀錄(Portfolio Update)

全球股票市場概述

三月過去,延續二月的走勢,三月份全球股市普遍回檔,唯一例外為全球小型股指數。

FTSE Global Equity Index Series (GEIS)整體報酬( Total Return)來看,代表全球市場的Global All Cap指數單月跌幅為1.85%,其餘市場回檔幅度在3.24%到1.22%之間。

單純看單月份,表現最佳為全球小型股指數(Global Small Cap),單月上漲0.17%,表現最差的為金磚四國All-World BRIC指數,單月下跌3.24%。

今年迄今表現最亮眼的地區仍是新興市場的金磚四國All-World BRIC指數,YTD報酬1.75%,美北市場今年目前為止報酬為-1.01%;歐洲市場為-1.71%。

心得

牛市高潮,熊市低潮,價格、消息影響心理的程度會比自己想像的大,別輕易壓重注、開槓桿。

我想絕大多數人沒有經歷過砍半、甚至是-70%的洗禮,所以還是別輕易相信自己Hold住的能力,一不小心會變成高點Buy and Hold,低點Scare and Sell,價格確確實實是會影響投資人的心情、心理。

回過頭來,撇除價格後,應該看什麼呢?

生活

可以看生活的快樂不快樂,坦白講,其實最近工作上偶有不適應、不愉快,許多人夢寐以求的職位我仍是不太適應,找尋自己的定位,不在舒適圈內,而是在毒圈生活著,還是學點東西、多多歷練,做好該做的事吧。

除此之外,領導、管理真是門學問,如何關心部屬、對長官的應對進退亦如是。

儲蓄

加薪過後,增加儲蓄的金額,也提高生活的品質,開源節流,真的是老梗基本功。

指數化

大範圍、低成本ETF是穩健累積資產的方式,經過一個周期循環之後成果注定可觀。

資產配置(Portfolio)

2018報酬率(Gain/Loss YTD):-1.55%。
股債比(% Weight):79.9%:20.1%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)
股數(Quantity):527.9股。
總報酬率(Total Gain/Loss):11.45%。

債券(Security)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)
股數(Quantity):122.3股。
總報酬率(Total Gain/Loss):-2.00%。

2018年04月投資紀錄(Portfolio Update)

全球股票市場概述

四月過去,第一季已遠離,進入第二季。

FTSE Global Equity Index Series (GEIS)整體報酬( Total Return)來看,代表全球全市場指數(Global All Cap)的單(4)月總報酬為0.97%,其餘市場整體報酬在-0.86%到2.67%之間。

就單月份,表現最佳為歐洲市場指數(Europe),單月上漲2.67%,表現最差的為新興市場指數(Emerging),單月下跌0.86%。

今年迄今表現最亮眼的地區仍是新興市場的金磚四國指數(All-World BRIC),YTD總報酬1.41%;歐洲市場為0.91%次之;美北市場今年目前為止報酬為-0.52%,表現最差。

資產配置(Portfolio)

2018年4月報酬率(Gain/Loss YTD):-1.23%。
股債比(% Weight):79.8%:20.2%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)
股數(Quantity):529.2股。
總報酬率(Total Gain/Loss):12.20%。

債券(Security)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)
股數(Quantity):125.5股。
總報酬率(Total Gain/Loss):-2.88%。

2018年05月投資紀錄(Portfolio Update)

全球股票市場概述

資產配置(Portfolio)

2018年5月報酬率(Gain/Loss YTD):-0.6%。(較上月提升)
股債比(% Weight):79.8%:20.2%。(未變動)

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)
股數(Quantity):529.2股。
總報酬率(Total Gain/Loss):12.83%。

債券(Bond)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)
股數(Quantity):125.7股。
總報酬率(Total Gain/Loss):-2.28%。

2018年06月投資紀錄(Portfolio Update)

全球股票市場觀測

上半年結束,工作漸漸進入軌道,認識了許多人、見識了不少奇事,一路上學著如何領導團隊、學著如何拿捏彼此與人之間的相處,學著化解衝突,更學著危機處理。

2018年的上半年,讓我覺得收穫最多的不是財經書籍,反而是有關心靈方面的書,這一本書是《不被情緒勒索的51個方法》,我將重點摘要下來,或許以後還能用到:

有志者事竟成,做事不難,難的是做人,我一直在學著如何將意思清楚明確地表達出來,雖然未必有天賦,但後天的揣摩以及實戰演練,至少能夠避免犯錯。

這個月在PTT Aviation 版出現了一篇給自訓機師的另外一個選擇,激勵了許多有航空夢的朋友,或許還有另外的路。目前的職場生涯堪稱平穩順遂,關關難過、關關過,這一兩年來也持續規畫著未來的藍圖,也持續保留到國外發展的可能性。

去年報酬率太高,導致進度超前,今年則因為投資報酬率雖未盡理想,但靠著持續存錢的幫助下,整體資產仍維持些微增長,最大心得便是更深刻體會「均值回歸」,穩健持續的報酬率反而比天花亂墜的報酬更來得可靠。

被動投資是「買進持有」,「買進」前的設計投資組合,規劃如何投資都是輕而易舉,真正難教學與執行的是「持有」,在市場前景不明、消息一片慘澹的時候,光是持有的信心就很容易遭到動搖,人性在這時候最容易失去理智。

投資是關於自己的事情,雖然教學系統、教學文可以讓我們快速速成,但不如買幾本書來細細閱讀,由淺顯易懂的文字開始理解基本觀念,如果讀不下去,我建議還是先別進行指數化投資了。

  1. 華爾街操盤手給年輕人的15堂理財課
  2. 漫步華爾街
  3. 綠角教你前進美國券商
  4. 一本書學識投資
  5. 不看盤,我才賺大錢
  6. 投資金律
  7. 柏格談共同基金
  8. 資產配置投資策略
  9. 智慧型資產配置
  10. 文化衝突:投資,還是投機?
  11. 夠了:回到理財初衷,跳出金錢困局
  12. 你沒學到的巴菲特:股神默默在做的事

資產配置(Portfolio)

2018年報酬率(Gain/Loss YTD):-1.32%。(較上月下降)

ETF投資組合開始至今年化報酬:6.14%

股債比(% Weight):79.6%:20.4%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)

股數(Quantity):532.0股。

總報酬率(Total Gain/Loss):11.92%。

債券(Bond)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)

股數(Quantity):126.0股。

總報酬率(Total Gain/Loss):-2.32%。

2018年07月投資紀錄(Portfolio Update)

全球股市觀測站

將今年度各個市場的YTD報酬排序,最佳的為北美市場(6.14%),最末為金磚四國指數(-4%)。

雖然全球股市總報酬為正,但扣除美國市場後,亞太地區、新興市場等地區指數包含配息的總報酬呈現負數。

回顧年初的觀測,一月初反而是新興市場以及金磚四國指數表現最為亮眼,分別有8.89%以及11.09%,報酬的波動相當劇烈。

整體來看,將主要市場納入資產配置後,可以透過其他市場的平衡減緩波動,同時也能取得表現最佳市場的報酬。

舉例來說,一月時新興市場與金磚四國的表現比北美好,這時候只投資北美市場的人就拿不到最好的報酬;反之,到了七月變成北美一枝獨秀,新興市場與金磚四國則呈現虧損。

只投資單一市場,最怕的便是「錯過」,常常會發生「早知到如此…就…」的感慨,透過ETF進行全球性的布局就能避免後悔。

不管是用一支ETF(VT),或是兩支ETF(VTI+VXUS),或是三支、四支、五支等等,只要等比例或是市值加權,全球性地資產配置,就能避免太多預測、避免犯錯。

投資終極戰(Winning the Loser’s Game、擺脫永遠的輸家)寫到散戶只要少犯錯就能賺錢。

職業賽的決勝關鍵在於贏家是否技高一籌,而業餘賽則是輸家是否避免失誤。

職業網球是贏家遊戲,由勝利者決定了獲勝關鍵,而業餘網球則是輸家遊戲,由落敗者決定比賽結果。

現在的投資在時空背景的轉變下,已經從贏家遊戲轉變為輸家遊戲,少犯錯,就能避免玩一場輸家遊戲,在越有效率的市場,指數化策略的優勢就越大。

2018年YTD報酬排行

資產配置(Portfolio)

2018年報酬率(Gain/Loss YTD):1.15%。

ETF投資組合開始至今年化報酬:8.29%

股債比(% Weight):80.1%:19.9%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)

股數(Quantity):532.0股。

總報酬率(Total Gain/Loss):15.14%。

債券(Bond)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)

股數(Quantity):126.2股。

總報酬率(Total Gain/Loss):-2.58%。

2018年9月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

全球股市觀測站

今年到目前為止,美北以及已開發市場的表現最好,美股含息總報酬達到9.84%;新興市場、歐洲、環太等地區皆為負報酬, FTSE All-World BRIC Index 則是墊底。

VT追蹤的指數全球全市場指數總報酬為4.01%,約略是目前為止總體報酬的平均水準,至於VT市價報酬則為3.76%,淨值的報酬為3.92%。

資產配置(Portfolio)

2018年報酬率(Gain/Loss YTD):1.95%。

ETF投資組合開始至今年化報酬:7.6%

股債比(% Weight):80.2%:19.8%。

股票(Security)

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)

VT價格:75.83

股數(Quantity):532.0股。

年化報酬(Xirr):9.80%

債券(Bond)

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)

BND價格:78.70

股數(Quantity):126.4股。

年化報酬(Xirr):0.25%。

2018-12-02T14:02:47+00:00二月 1st, 2018|投資紀錄, 文章總數|

2 Comments

  1. Chen 2018-07-23 at 2:22 下午 - Reply

    可以請教您是利用複委託購買還是海外開戶呢?

有什麼想說的呢?

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