25 2017, 07

投資ETF的理由

2018-12-02T23:50:58+08:00

投資ETF的理由是基於成本以及分散投資 通常我們在網路上看到的問題有,請問對某某某ETF的看法?關於這些提問的ETF,最常見的是個別市場ETF,其次是追蹤全體指數的ETF。 對於這些問題,我的回答是建議採取分散投資、長期持有被動追蹤廣泛市場指數的ETF,進行資產配置,下面我會簡單解釋採取這些的原因,其實網路上、書上也很多相關的解釋。

投資ETF的理由2018-12-02T23:50:58+08:00
13 2018, 04

《Winning the Loser’s Game》心得筆記:散戶投資怎麼避免成為輸家?

2018-12-02T14:48:51+08:00

《Winning the Loser’s Game》這本書中文版為《投資終極戰》、《擺脫永遠的輸家》,我看的是原文版電子書,中文版目前暫時買不到。 關於作者─Charles D. Ellis Charles D. Ellis曾執掌耶魯大學投資委員會多年,並在哈佛商學院及耶魯管理學院教授投資理財課程,他專為全球的公司行號、富裕家庭以及政府部門提供投資建言。 出版過多本書籍、發表過百篇文章,是資產管理業界公認最具前瞻性的十二位投資理財專業人士之一。

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25 2018, 02

投資理財心得、工具、學習文章一次彙整

2019-01-12T05:55:11+08:00

本文分門別類整理我的部落格各個主題系列的文章,方便自己以及讀者檢索閱讀,未來也會持續更新整理。 溫馨小提醒:按 Ctrl+D 可以將本頁加入我的最愛,持續學習投資理財,有幫助請按讚、分享給你的親朋好友,介紹給弟弟、妹妹、親族長輩。

投資理財心得、工具、學習文章一次彙整2019-01-12T05:55:11+08:00
26 2018, 01

選擇投資低成本基金的三個理由

2018-12-02T23:58:48+08:00

了解低成本基金的優點之後,才知道為什麼要購買低成本基金。 投資低成本基金就像是購買一台省油的汽車,在開始之前,可以先節省一筆開銷,換言之,有更高的CP值。 晨星公司提出三個投資低成本基金的優勢: 基金存續期較長 長期報酬較佳 報酬差(return gap)較佳

選擇投資低成本基金的三個理由2018-12-02T23:58:48+08:00
14 2018, 01

2013年-2017年國內股票型共同基金評比

2018-12-03T00:39:38+08:00

2017年國內共同基金大漲25% 經評比國內161支投資國內股票的共同基金,平均報酬率為25.91%,對比加權股價報酬指數19.52%,2017年國內共同基金平均超越6.39%的報酬。 同時間台灣50報酬指數為18.83%,國內共同基金平均超越0050所追蹤之指數7.08%。

2013年-2017年國內股票型共同基金評比2018-12-03T00:39:38+08:00
14 2017, 08

避免投資高成本的債券基金

2018-12-03T00:44:29+08:00

投資債券基金前,要先思考為什麼要購買債券基金?我們是為了儲蓄退休後的養老金嗎?或是為了賺取穩定的收益? 如果投資年限很長,那麼盡量把眼光著重在長期的收益上。

避免投資高成本的債券基金2018-12-03T00:44:29+08:00
5 2017, 08

投資基金的八個原則

2018-12-03T00:45:58+08:00

 共同基金百百種,到底要怎麼選才能選到適合自己的? 大範圍分散投資的基金為原則 以投資範圍廣泛的市場型基金為主,也就是選擇以投資大範圍的基金為原則。 這種基金投資標的通常最多,策略也相對簡單,例如可能投資市場上80%的公司,那麼投資人就可以參與八成的市場報酬。

投資基金的八個原則2018-12-03T00:45:58+08:00
5 2017, 08

評估基金周轉率(Turnover Rate)

2018-12-03T00:45:42+08:00

什麼是周轉率? 周轉率是基金的投資組合買賣股票的頻率的表徵,是指基金的證券資產購進量或售出量的較小值與基金凈資產值的比值。 而基金周轉率又細分為「基金買入周轉率」及「基金賣出周轉率」,計算公式如下: 基金買入周轉率=「當年度買入股票總金額」除以「全年平均基金淨資產價值」。 基金賣出周轉率=「當年度賣出股票總金額」扣減「受益憑證淨買回金額」及「基金收益分配金額」後之餘額除以「全年平均基金淨資產價值」。 約翰‧柏格(John Bogle)認為,周轉率的基本定義是:投資組合的投資買進或賣出占基金平均資產百分比較低者。

評估基金周轉率(Turnover Rate)2018-12-03T00:45:42+08:00
8 2017, 07

基金收費高低的差距

2018-12-02T14:19:05+08:00

前一篇文章我們比較Vanguard旗下的共同基金與ETF關於內扣費用的差異造成的影響,這篇文章我們認識低成本基金的優點並藉由簡單的試算,來比較內扣費用由低到高,在每年定期投入,經年累月下所造成的影響。

基金收費高低的差距2018-12-02T14:19:05+08:00
1 2017, 02

分散投資能控管風險

2018-12-02T14:08:40+08:00

分散投資並非萬能 說分散投資是萬能的,這說法可能不是這麼正確。 如果要最小化流動性風險、交易對手風險(Counterparty Risk)、槓桿風險、交易詐欺的效益可能就不是很明顯。

分散投資能控管風險2018-12-02T14:08:40+08:00
4 2016, 07

投資股票的報酬與風險

2018-12-03T00:02:49+08:00

投資股票的報酬率 你看,這是多麼豐厚的報酬,經過121年,資產最多可以成長2萬7千倍,最少則是140倍。 這些歷史資料為我們提供有用的觀點,作為預期未來的參考,但是,當我們在看歷史資料時,給予的尊重不可太多,也不可太少,也要避免以金融市場過去的報酬率當作唯一的參考。 股票的歷史報酬率 當時間拉得越久,股票的勝率就越高,綜觀一整個世紀,股票都提供了優越的報酬率,這也是為什麼在我們的投資計畫中,股票應該占配置的主要部分。 但是股票的表現好壞差異很大,在最好的十年提供平均年化18%的報酬;在最差的其間每年則只有2.5%。 美國公債的歷史報酬率 相對於股票的8.8%,公債提供了4.6%的年度報酬,但唯有將得到的利息再投資,才能得到等於票面利率的年度總報酬率,因此投資債券的配息能再投資便要再投資,過早的提領行為都會降低複利的效用。 債券的報酬也受到利率變化影響,在最好的期間內提供了15.6%的報酬,但在最差的期間內只提供了2.8%的報酬。 現金的總報酬 以90天期美國國庫券為基準,長期年度總報酬為3.7%。 金融資產的平均數 必須慎用回歸平均數的概念,金融資產會回歸哪個平均數?

投資股票的報酬與風險2018-12-03T00:02:49+08:00
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