4 2018, 12

資產配置的效果圖表說明

2019-07-14T13:19:33+08:00

CRSP與財經繪圖公司Investments Illustrated提供一系列有關長期風險和回報表現的資產配置效果圖表。 資料來源於1926年曆史數據的起點是Chicago Booth的Jim Lorie和Larry Fisher兩位教授的研究論文─Rates of Return on Investments in Common Stock。

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22 2018, 10

《投資前最重要的事》心得筆記:發生火警時,進去還是出來?

2018-12-02T16:00:03+08:00

關於作者 《投資前最重要的事》這本書作者班‧卡爾森(Ben Carlson)是知名財經部落格「致富的常識」(A Wealth of Common Sense)創辦人兼主筆。 他是一位合格財務分析師(CFA),身兼彭博社(Blommgerg)專欄作者,從投入職場後一直從事退休金、捐贈基金和各種基金會的法人投資組合管理工作。

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1 2018, 05

《Winning the Loser’s Game》心得筆記:時間是投資的槓桿

2018-12-02T14:48:50+08:00

關於作者─Charles D. Ellis Charles D. Ellis曾執掌耶魯大學投資委員會多年,並在哈佛商學院及耶魯管理學院教授投資理財課程,他專為全球的公司行號、富裕家庭以及政府部門提供投資建言。 出版過多本書籍、發表過百篇文章,是資產管理業界公認最具前瞻性的十二位投資理財專業人士之一。 時間,是投資最好的槓桿 Time is Archimedes’s lever in

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22 2018, 03

《夠了》心得筆記(2)約翰‧柏格的五個夢想

2018-12-02T14:48:52+08:00

關於本書 《夠了,回到理財初衷跳出金錢困局》的作者是約翰‧柏格(John Bogle),柏格是美國共同基金公司先鋒集團(或稱領航投資,The Vanguard Group)創辦者,也是世界上第一檔指數型基金 ──Vanguard 500 Index Fund的發行人。 《夠了》書名來自於作家寇特‧馮內果(Kurt Vonnegut)對說約瑟夫‧海勒(Joseph Heller)說富翁一天賺取的財富遠多於他的版稅,但海勒只回了: 這話沒錯,但我擁有他永遠無法擁有的東西─夠了(Enough)。

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19 2017, 08

投資理財的新手建議

2018-12-02T14:27:32+08:00

參考約翰‧柏格(John Bogle)給投資人在投資市場上的準則建議,希望這些建議可以在我們進行投資、資產配置時,成為我們的「指路明燈」。 如果投資需要明牌,這些原則就是我們的明牌。

投資理財的新手建議2018-12-02T14:27:32+08:00
14 2017, 08

長期投資的心態是盡量忘記、忽略市場上短期價格的變動

2018-12-02T23:58:50+08:00

如何面對變化萬千的市場長期投資? 把多數的東西都當作是過眼雲煙就好了。 班傑明‧葛拉漢(Benjamin Graham)在告誡投資人該如何面對變化萬千的市場: 把一切都當作過往雲煙,不要在意「價格」的起起伏伏,請盡量忘記、忽略市場上短期價格的變動。 大師說的是這樣,但是很多人根本做不到,包括我自己。 多頭市場中,不要沉迷在一片歡樂的市場氣氛中,讓自己感染了一般大眾狂熱的心情、過度的自信、以及對於獲利的貪婪。 約翰‧柏格(John Bogle)說,班傑明‧葛拉漢其實可以更進一步,告誡大家該如何面對空頭的市場。 空頭市場中,不要輕易陷入空頭市場的憂傷氣氛當中,在這種時候,大家都非常悲觀、對未來缺乏信心、並充滿恐懼。 多頭市場中,股市上漲時,大家都覺得自己變富有了; 空頭市場中,股市一下跌,大家就覺得自己變窮了。 但事實上,構成整個市場的公司,其基本價值之總和根本沒有變化。

長期投資的心態是盡量忘記、忽略市場上短期價格的變動2018-12-02T23:58:50+08:00
11 2017, 08

《晨星定時投資法》心得筆記:看晨星日本分公司社長談如何開始投資

2018-12-02T14:22:37+08:00

談投資前的準備 每個月的投資金額不要勉強,投資理財時間很長,所以要容易做到才能持續,如果手頭緊,當然可以少投資一點,如果行有餘力,就多投資一點,但不要忘記的你目標─財務自由。 投資前要先確立一個「明確(Clear)」、「合理(Appropriate)」的投資目標。 成功的投資並非仰賴最大化投資報酬率,也不是靠著過度節儉、不切實際的儲蓄金額來達成。 存好備用金,永遠不要因為急用而動到投資的資產,生活費就是生活費,急用金就是急用金,投資的錢就是投資的錢。

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5 2017, 08

投資基金的八個原則

2018-12-03T00:45:58+08:00

 共同基金百百種,到底要怎麼選才能選到適合自己的? 大範圍分散投資的基金為原則 以投資範圍廣泛的市場型基金為主,也就是選擇以投資大範圍的基金為原則。 這種基金投資標的通常最多,策略也相對簡單,例如可能投資市場上80%的公司,那麼投資人就可以參與八成的市場報酬。

投資基金的八個原則2018-12-03T00:45:58+08:00
27 2017, 07

先鋒集團投資致勝守則(3)最小化投資成本

2018-10-24T10:43:41+08:00

投資致勝守則第三條 最小化投資成本(Minimize cost) 市場不可預測(unpredictable),但投資成本卻隨時都在。 我們不能控制市場,但可以控制成本。 投資的成本越低,未來可能得到的報酬就越多。

先鋒集團投資致勝守則(3)最小化投資成本2018-10-24T10:43:41+08:00
6 2016, 07

持有現金的三大風險

2018-12-07T15:00:52+08:00

無風險報酬 投資學理論中,國庫券、現金通常被視為無風險報酬,無風險報酬是指將投資投放某一投資項目上能夠肯定得到的報酬,或者說是把投資投在某一對象上可以不附有任何風險而穩定得到的報酬。 在資本市場上,美國國庫券(國債Treasury bond)的利率通常被公認為市場上的無風險利率,這是因為美國政府的公信力被市場認可不會出現違約的行為。

持有現金的三大風險2018-12-07T15:00:52+08:00
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