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這篇文章整理我目前用下來覺得好用的網站,跟大家分享。

退休規劃

Retirement Planner(退休規劃機)

上方欄位可以填寫自己的資訊,也能包含自己的配偶(Spouse),提供輸入年齡(Current Age)、退休年齡(Retirement Age)、目前年薪(Current Salary)、每年儲蓄(Annual Savings),可以計算資產成長圖、退休後資產消耗(成長)圖。

如果正在為您的家庭完成退休計劃,並且不希望分攤配偶的儲蓄和資產,請輸入您的年齡和退休年齡(如果尚未退休)以及當前的薪水和儲蓄率。

如果已經退休,要輸入年齡和最後的收入。

如果想了解配偶的資產,儲蓄和退休年齡,請選取“包括配偶”。為了獲得最佳結果,請從尚存的最後一位配偶的角度進行計劃。

既有資產(Your Held Assets)

左方選單可以調整:

  • 既有資產(Your Held Assets)
  • 未來收入(Future Income)
  • 退休花費(Retirement Spending)
  • 進階設定(Advanced Settings)
未來收入(Future Income)
退休花費(Retirement Spending)
進階設定(Advanced Settings)

在退休規劃上,有幾個調整的角度能增加退休的成功機率。

  1. 增加年度儲蓄
  2. 稍後退休
  3. 減少退休金支出
  4. 考慮出售房屋
  5. 退休期間的工作
  6. 調整社會保障
  7. 調整預期壽命

資產配置

Portfolio Visualizer

能夠輸入標的、指數進行回測,能跑出年化報酬、風險指標等等數據。

查詢ETF資料

首先最正確的資料要先到各發行公司的官方網站,接下來才是利用第三方的資料庫查詢,我主要查詢的除了公司提供付費版的Morningstar Direct外,免費版可利用以下網站:

ETF.com常常要驗證,所以使用體驗並不是很好。

查詢的方式可以打「標的Ticker 發行公司 ETF」,例如「VT Vanguard ETF Morningstar」如此就能搜尋到Morningstar 上關於Vanguard VT這檔ETF的資訊。

我的出版著作:《我畢業五年,用ETF賺到400萬

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PG財經筆記

本名蔡至誠,中央警察大學畢業,曾任桃園市刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。委託資產管理/投資建議/邀稿/轉載/演講,請聯繫:pgfinnote@gmail.com 或來電02-2502-8622(分機23)

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