透過本文,能了解投資全世界的ETF是什麼?它的組成?費用、報酬率等等,VT也是我目前所持有的股票型ETF。
VT簡述
Vanguard全世界股票ETF(VT)採用被動管理之方式。
投資目標力求追蹤富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index)表現。
基金成分股囊括7697檔分散於47個國家的股票,這些國家包含已開發國家與新興市場國家。
Vanguard全世界股票ETF(VT)基本資料
- 資產類別:國際/全球股票市場
- 投資類別:世界股票
- 股票代號:VT.IV
- 費用開銷:106年2月由0.14% 調降為0.11% (低於類似持股基金費用91%,等於是一般主動式基金費用的9折,十分划算)
- 周轉率:6.8%
- 基金現值:96億美元 (Fund total net assets:$9.6 billion)
Vanguard全世界股票ETF(VT)特色
- 同時投資美國市場以及美國外市場的指數型ETF。(一檔在手,投資全世界)
- 致力於追求FTSE Global All Cap 指數,該指數同時涵蓋已開發市場以及發展中市場。
- 商品簡介中明確指出:「只是適合長期持有為目標」( Only appropriate for long-term goals)。
Vanguard全世界股票ETF(VT)配息記綠
近三年平均每季稅前配息0.342美元,一年約1.368美元(稅後0.9576),以目前每股59元推算,殖利率大約在2.31%,但扣除30%稅額,實際殖利率約1.62%。
以一年投入新台幣30萬元推算,可買進150股,稅後利息約143美元(新台幣4625元)
Vanguard全世界股票ETF(VT)的前10大持股
根據2016年11月30日的資料,VT前十大的持股如下,每年都會更新四次。
Vanguard全世界股票ETF的前30大投資國家
利用VT,可以涵蓋全球大多數的市場,風散單一市場的投資風險。
- 美國
- 日本
- 英國
- 加拿大
- 法國
- 瑞士
- 德國
- 澳大利亞
- 中國
- 韓國
- 台灣
- 香港
- 印度
- 西班牙
- 瑞士
- 荷蘭
- 義大利
- 南非
- 巴西
- 丹麥
- 比利時
- 墨西哥
- 新加坡
- 馬來西亞
- 俄羅斯
- 芬蘭
- 挪威
- 泰國
- 菲律賓
- 以色列
Vanguard全世界股票ETF(VT)投資報酬
Vanguard全世界股票ETF(VT)年化報酬(統計至105年6月),Vanguard網站在VT的介紹中就有說明VT ETF自2008/6/24創立以來投資的年化報酬率是4.12%。
最近五年為5.75%,近三年最高6.51%,近一年則為-3.33%,報酬略落後指數0.2%,但已經相當貼近指數的報酬了。
統計至105年6月,投資人從創立後買進的第一筆金額如果是1萬元,在2008年風暴中最低時資產會縮水成5841元,報酬率約-42%,但是報酬率最高時為45%,資產為14,592元。
定期定額策略投資Vanguard全世界股票ETF(VT)
統計至105年6月,利用MONEY DJ定期定額試算的功能計算,投資人每個月投資650美元(匯率31.5,約臺幣20,475元),利用永豐複委託(最高成本),手續費單筆7.99美元,低消0.2%計算,每個月定期定額投入效果如何。
現在總持有股數為1,479股,每季發放的股利平均為0.33USD,每季可領到的股利為488USD,約臺幣1萬5千元左右。
利用領到的股利再投入,又可以再多買8股,滾動的雪球將會越滾越快。
投資Vanguard全世界股票ETF(VT)手續費
採用複委託:
為了符合每個月定期定額投入,每一筆都需計算手續費,事實上投資人可以將資金累積一段時間後再買進,也就是「定期」的時間依據自身狀況變成每兩個月、每季、每半年、每年等。
以永豐複委託為例:單筆低消7.99美元,手續費0.2%,試算投資人每個月投資650美元(約新台幣2萬元)的成本
- 每月=7.99/650 =7.99/650 = 1.22%
- 兩個月=7.99 / (650*2) =7.99/1300=0.61%
- 每季=7.99 / (650*3) =7.99/1950=0.40%
- 每半年=7.99 / (650*6) =7.99/3900=0.20%
- 每年=7.99 / (650*12)=7.99/7800=0.20%
採用海外券商
- FirstTrade =單筆不限股數4.95美元。
- TD ameritrade =VT在101支免手續費清單,因此不用手續費。
- 其他券商依據下單標準而有不同。
小結
對於缺乏時間管理,或是只想選擇一個ETF或是基金的投資人,Vanguard全世界股票ETF (美股代號VT) 是一個相對優質的選擇。
VT提供投資人廣泛投資股票市場的機會,且內扣費用也有持續調降的紀錄,代表Vanguard公司真的有替投資人設想。
我目前股票市場就持有Vanguard全世界股票ETF,我也推薦工作忙碌的朋友考慮這支ETF,網路上也有許多文章針對此ETF著墨,可供大家參考。
投資前必須考量到,風險分散的同時,投資人取得市場平均報酬,但這也是雙面刃,對於有信心擊敗市場之投資人,Vanguard全世界股票ETF的報酬率可能並不亮眼,亦即,當你買下全世界的同時,你難以取得超額報酬。
你必須更努力的工作,進修、學習、衝刺,拼命提升自己的價值。
我投資過個股,但後來選擇ETF(指數股票型證券投資信託基金),放棄超額報酬、超額損失的機會,但卻贏回更寶貴、重要的時間,能從事我更喜歡的事物。
另一個值得思考的層面,長時間獲得超額報酬可能嗎?
對我來說,投資彷彿是門藝術,難有一定標準。
我愛投資,但投資不是我的全部。
我欣賞主動選擇的投資人,但也喜愛從事指數化投資的朋友,人生是自己選擇的,沒有誰為了誰的資產負責。
自己挑選投資標的,或是選擇ETF從事指數投資,必須自己選擇,沒有誰優誰劣。
倘若把ETF短線買賣,似乎喪失的原本的美意。
投資的過程必須經過漫漫的等待。
國內也有追蹤全球股票的基金,成本相較於其他類型的基金成本也較低,對於不想投資ETF的投資人,也是不錯的標的,能夠自動定期定額扣款。
購買基金的同時,稍稍注意一下管理費以及經理費,雖然手續費會有優惠,但經理費常常不會有優惠,無形中卻是得從基金中扣除,1.5%的經理費相當於你每年的報酬中有1.5%會固定被當作經理費扣除,這是購買人需要注意的。
責任聲明
本文僅為作者本人自行蒐集之資料,並不保證資料正確無誤,亦不構成投資的意見或建議,或招攬投資該類基金,任何人觀看本部落格之文章而欲從事投資行為,應自行考量本身財務狀況、投資目標、經驗、風險承受能力及理解相關基金、ETF及產品的性質與風險,並應自行對所有責任負責,與本人無涉。
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W謝謝提醒!我已經把圖放大了,你再看看合不合適。