Vanguard全世界股票ETF分析(代號VT,Vanguard Total World Stock ETF)

透過本文,能了解投資全世界的ETF是什麼?它的組成?費用、報酬率等等,VT也是我目前所持有的股票型ETF。

VT簡述

Vanguard全世界股票ETF(VT)採用被動管理之方式。

投資目標力求追蹤富時全球全市場指數(FTSE Global All Cap Index)表現。

基金成分股囊括7697檔分散於47個國家的股票,這些國家包含已開發國家與新興市場國家。

Vanguard全世界股票ETF(VT)基本資料

  • 資產類別:國際/全球股票市場
  • 投資類別:世界股票
  • 股票代號:VT.IV
  • 費用開銷:106年2月由0.14%  調降為0.11% (低於類似持股基金費用91%,等於是一般主動式基金費用的9折,十分划算)
  • 周轉率:6.8%
  • 基金現值:96億美元 (Fund total net assets:$9.6 billion)

Vanguard全世界股票ETF(VT)特色

  • 同時投資美國市場以及美國外市場的指數型ETF。(一檔在手,投資全世界)
  • 致力於追求FTSE Global All Cap 指數,該指數同時涵蓋已開發市場以及發展中市場。
  • 商品簡介中明確指出:「只是適合長期持有為目標」( Only appropriate for long-term goals)。

Vanguard全世界股票ETF(VT)配息記綠

近三年平均每季稅前配息0.342美元,一年約1.368美元(稅後0.9576),以目前每股59元推算,殖利率大約在2.31%,但扣除30%稅額,實際殖利率約1.62%。

以一年投入新台幣30萬元推算,可買進150股,稅後利息約143美元(新台幣4625元)

 Vanguard全世界股票ETF(VT)的前10大持股

根據2016年11月30日的資料,VT前十大的持股如下,每年都會更新四次。

Vanguard全世界股票ETF的前30大投資國家

利用VT,可以涵蓋全球大多數的市場,風散單一市場的投資風險。

  1. 美國
  2. 日本
  3. 英國
  4. 加拿大
  5. 法國
  6. 瑞士
  7. 德國
  8. 澳大利亞
  9. 中國
  10. 韓國
  11. 台灣
  12. 香港
  13. 印度
  14. 西班牙
  15. 瑞士
  16. 荷蘭
  17. 義大利
  18. 南非
  19. 巴西
  20. 丹麥
  21. 比利時
  22. 墨西哥
  23. 新加坡
  24. 馬來西亞
  25. 俄羅斯
  26. 芬蘭
  27. 挪威
  28. 泰國
  29. 菲律賓
  30. 以色列

Vanguard全世界股票ETF(VT)投資報酬

Vanguard全世界股票ETF(VT)年化報酬(統計至105年6月),Vanguard網站在VT的介紹中就有說明VT ETF自2008/6/24創立以來投資的年化報酬率是4.12%。

最近五年為5.75%,近三年最高6.51%,近一年則為-3.33%,報酬略落後指數0.2%,但已經相當貼近指數的報酬了。

統計至105年6月,投資人從創立後買進的第一筆金額如果是1萬元,在2008年風暴中最低時資產會縮水成5841元,報酬率約-42%,但是報酬率最高時為45%,資產為14,592元。

目前投資人的報酬率是43%,資產則是43.9%。

定期定額策略投資Vanguard全世界股票ETF(VT)

統計至105年6月,利用MONEY DJ定期定額試算的功能計算,投資人每個月投資650美元(匯率31.5,約臺幣20,475元),利用永豐複委託(最高成本),手續費單筆7.99美元,低消0.2%計算,每個月定期定額投入效果如何。

年化報酬率:4.26% 總報酬:40.41% 總投入成本:64,544美元  損益:26,084美元。


現在總持有股數為1,479股,每季發放的股利平均為0.33USD,每季可領到的股利為488USD,約臺幣1萬5千元左右。

利用領到的股利再投入,又可以再多買8股,滾動的雪球將會越滾越快。

投資Vanguard全世界股票ETF(VT)手續費

採用複委託:

為了符合每個月定期定額投入,每一筆都需計算手續費,事實上投資人可以將資金累積一段時間後再買進,也就是「定期」的時間依據自身狀況變成每兩個月、每季、每半年、每年等。

以永豐複委託為例:單筆低消7.99美元,手續費0.2%,試算投資人每個月投資650美元(約新台幣2萬元)的成本

  • 每月=7.99/650 =7.99/650 = 1.22%
  • 兩個月=7.99 / (650*2) =7.99/1300=0.61%
  • 每季=7.99 / (650*3) =7.99/1950=0.40%
  • 每半年=7.99 / (650*6) =7.99/3900=0.20%
  • 每年=7.99 / (650*12)=7.99/7800=0.20%
採用海外券商
  • FirstTrade =單筆不限股數4.95美元。
  • TD ameritrade =VT在101支免手續費清單,因此不用手續費。
  • 其他券商依據下單標準而有不同。

小結

對於缺乏時間管理,或是只想選擇一個ETF或是基金的投資人,Vanguard全世界股票ETF (美股代號VT) 是一個相對優質的選擇。

VT提供投資人廣泛投資股票市場的機會,且內扣費用也有持續調降的紀錄,代表Vanguard公司真的有替投資人設想。

我目前股票市場就持有Vanguard全世界股票ETF,我也推薦工作忙碌的朋友考慮這支ETF,網路上也有許多文章針對此ETF著墨,可供大家參考。

投資前必須考量到,風險分散的同時,投資人取得市場平均報酬,但這也是雙面刃,對於有信心擊敗市場之投資人,Vanguard全世界股票ETF的報酬率可能並不亮眼,亦即,當你買下全世界的同時,你難以取得超額報酬。

你必須更努力的工作,進修、學習、衝刺,拼命提升自己的價值。

筆者投資過個股,但後來選擇ETF(指數股票型證券投資信託基金),放棄超額報酬、超額損失的機會,但卻贏回更寶貴、重要的時間,能從事我更喜歡的事物。

另一個值得思考的層面,長時間獲得超額報酬可能嗎?

對我來說,投資彷彿是門藝術,難有一定標準。

我愛投資,但投資不是我的全部。

我欣賞主動選擇的投資人,但也喜愛從事指數化投資的朋友,人生是自己選擇的,沒有誰為了誰的資產負責。

自己挑選投資標的,或是選擇ETF從事指數投資,必須自己選擇,沒有誰優誰劣。

倘若把ETF短線買賣,似乎喪失的原本的美意。

投資的過程必須經過漫漫的等待。

國內也有追蹤全球股票的基金,成本相較於其他類型的基金成本也較低,對於不想投資ETF的投資人,也是不錯的標的,能夠自動定期定額扣款。

購買基金的同時,稍稍注意一下管理費以及經理費,雖然手續費會有優惠,但經理費常常不會有優惠,無形中卻是得從基金中扣除,1.5%的經理費相當於你每年的報酬中有1.5%會固定被當作經理費扣除,這是購買人需要注意的。

2018-12-07T15:01:11+08:00六月 3rd, 2016|ETF分析, 文章總數|

2 Comments

  1. W 2018-02-14 at 2:55 上午 - Reply

    圖檔顯示有點太小,如果放大,字體太大不易瀏覽,能否調整顯示比例? 謝謝!

    • PG財經筆記 2018-02-14 at 7:22 下午 - Reply

      W謝謝提醒!我已經把圖放大了,你再看看合不合適。

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