機器人理財的背後

美國對機器人理財業務的監督與管理

由於第一家機器人理財起源於美國,機器人理財在法規上屬於自動化投資顧問服務。

美國證管會(簡稱SEC)在2017年2月發布相關指引及投資人公告,針對從事自動化投資顧問服務業者訂定應遵循的原則。

在美國,機器人投顧和傳統投資顧問一樣監管,受到《1940年投資顧問法》的約束,並接受SEC的監管。

這些平台需要持有RIA(Registered Investment Advisor,註冊投資顧問)牌照。

在RIA牌照下,平台的資金受到監管和託管以後,可以根據用戶的委託進行投資。


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感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任金融業證券投資顧問,著有「我畢業五年,用ETF賺到400萬」一書,專長為投資管理、退休規劃、財務規劃。

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