有時候常在想，這個世界為什麼還是有投資顧問的存在。
投顧的價值何在？
先鋒領航（Vanguard）目前在中國與螞蟻金服合作，推行投顧業務，前投顧首席投資官陳怡達（現已離開）表示：
我們不是給客戶錯誤的概念，說你接受了我的投顧一定有多少收益。
沒有人能夠保證未來收益，我們要告訴客戶未來是存在不確定性的。
今天在我們協助下，我們用最科學化的方法、最先進財務理論幫客戶打造了這個組合，但還是會有錯，可能客戶還是會有虧損的時候。
這時候要怎麼樣面對回撤、面對市場波動、面對風險，這是每個人都沒辦法回避的問題。
「投顧」的功能希望多一些陪伴與溝通，讓客戶能夠瞭解市場就是會波動，這是正常的現象，只要我們堅持投資，市場會慢慢回到均值，回到經濟長期基本面的增長，給投資人帶來收益，這才是最重要的，這也是投顧的精神，不單單只有「投」，還有「顧」。
你好，我是蔡至誠PG，任職於《阿爾發證券投顧》法人金融處，《我畢業五年，用ETF賺到400萬》作者，《提早五年退休：PG 財經個人財務調配術》講師。