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投顧的精神

有時候常在想,這個世界為什麼還是有投資顧問的存在。

投顧的價值何在?

先鋒領航(Vanguard)目前在中國與螞蟻金服合作,推行投顧業務,投顧首席投資官陳怡達表示:

我們不是給客戶錯誤的概念,說你接受了我的投顧一定有多少收益。

沒有人能夠保證未來收益,我們要告訴客戶未來是存在不確定性的。

今天在我們協助下,我們用最科學化的方法、最先進財務理論幫客戶打造了這個組合,但還是會有錯,可能客戶還是會有虧損的時候。

這時候要怎麼樣面對回撤、面對市場波動、面對風險,這是每個人都沒辦法回避的問題。

「投顧」的功能希望多一些陪伴與溝通,讓客戶能夠瞭解市場就是會波動,這是正常的現象,只要我們堅持投資,市場會慢慢回到均值,回到經濟長期基本面的增長,給投資人帶來收益,這才是最重要的,這也是投顧的精神,不單單只有「投」,還有「顧」。

開始成為投資顧問,要做的事情就是告訴客戶他該知道的事情。

客戶在選擇顧問,而顧問何嘗不是在選擇客戶?

並不是每個人都能夠接受顧問的建議,因此顧問也在挑選他能長期服務的對象。

很多時候客戶需要人推一把,需要有人堅定的告訴他,你就是這麼做就對了。

這是我最近一季開始實際從事投顧工作的體悟。

人大多時候需要有人在旁邊監督,並不是每個人都很清楚知道該怎麼做。

我們認為的簡單,在他人眼中,可能並不簡單。

我的出版著作:《我畢業五年,用ETF賺到400萬

預約顧問服務:《開啟資產倍增之路

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PG財經筆記

本名蔡至誠,中央警察大學畢業,曾任桃園市刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。委託資產管理/投資建議/邀稿/轉載/演講,請聯繫:pgfinnote@gmail.com 或來電02-2502-8622(分機23)

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