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威廉‧伯恩斯坦(William Bernstein)的投資路線圖

智慧型手機幾乎人手一支,但你有沒有想過智慧型資產配置是不是人人都會?

學習如何成功地投資,好比在一個虛構的世界中旅行,從一個城市旅行到另一個城市,有種種不同的路徑,投資前,讓我們一起參考威廉‧伯恩斯坦(William Bernstein)的投資路線圖。

1、深呼吸、慢慢來

不要急著立刻、或是徹底改變現在的財務狀況,如果你還年輕,你還有大半輩子的時間慢慢處理。

在未來幾個禮拜,或是幾個月內,或是在一段時間內,什麼都不要做。

把時間用在學習,提升自己的學識、常識,以及學習如何規劃。

投資的時間要拉長,格局要放大。

2、理解投資世界中「風險」與「報酬」的基本關係

風險伴隨著報酬,想獲得報酬,難免伴隨著風險。

千萬不要以為高報酬就沒有高風險,天下沒有不勞而獲之事。

風險資產持有時間越長,報酬不佳的機會就越小。

可以利用標準差大概計算多期的報酬率。

3、學習各種投資型態的「風險」與「報酬」特徵

在債券投資組合中添加少量股票,會增加報酬,同時稍微降低風險,反之亦然。

同時持有不同的資產,對於增進報酬、降低風險有幫助。

4、懂得分散化的投資組合與個別股票投資的行為有很大的不同

任何技術都無法預測最佳組合,但分散投資能夠有效降低投資風險。

5、估計自己可以承受的風險

利用投資組合理論,估算在自己可以承受最大跌幅、最大風險的程度下,可以獲得多少最大報酬,建構為自己量身訂做的投資組合。

6、準備好資金開始投資

如果已經有了充分準備,這步驟是最簡單、最容易的,只要去券商開戶,準備好要投入的資金,訂好計劃,即可完成股票、債券、共同基金的投資。

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