投資理財統計數據

全球股市過去10次危機中,我學到的12件事

我們正在經歷歷史,見證歷史,以及成為歷史。

下圖是1986-2022年全球股市十個最嚴重的下跌期間與恢復狀況。

過去十次最嚴重的下跌中,平均下跌了9個月,平均每次回檔的幅度是22.9%,後續則花了17個月才爬回原點。

下跌速度有快有慢,最快的是3個月跌22.6%,最慢的是30個月跌45%。

恢復速度普遍比下跌來的慢,平均花費17個月,最快的是4、5個月就爬回原點。


從這些事件中我們可以學到哪些呢?

  1. 每一次市場下跌的原因都不一樣,但投資人的情緒都是一樣的。
  2. 每一次下跌的速度都不一樣,恢復的速度也不一樣,但市場總是會恢復的。
  3. 市場不會永久上漲,也不會永久下跌。
  4. 工作創造現金流是重要的,才能有持續的資金投入市場。
  5. 分散投資是重要的,投資組合才能經歷好與壞。
  6. 分散投資是有極限的
  7. 我們不是賺錢的天才,但在下跌中也不會變成笨蛋。
  8. 市場是不可預測的。
  9. 沒有人會知道接下來會發生什麼事情。
  10. 投資可以很難,也可以很簡單。
  11. 在眾人悲觀的時候,自己保持樂觀。
  12. 抱最壞的打算,做最好的準備。

附註

  • 為了方便計算,採用50% US Stock Market與50% Global ex-US Stock Market代表全球股市
  • Data sources for monthly asset class returns:
    • US Stock Market
      • AQR US MKT Factor Returns 1972-1992
      • Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX) 1993+
    • Global ex-US Stock Market:
      • AQR Global ex US MKT Factor (AQR Data Sets) 1986-1996
      • Vanguard Total International Stock Index Fund (VGTSX) 1997+

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感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任金融業證券投資顧問,著有「我畢業五年,用ETF賺到400萬」一書,專長為投資管理、退休規劃、財務規劃。

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