洛克斐勒家族知名之處在於其富裕超過三代，家族傳承百年，現已傳承到第七代。
美國財經媒體富比世（Forbes）估算，截至2020年底，該家族的財富總額達到84億美元（約2375億元台幣），分別掌握在70多位後代子孫手上。
洛克斐勒家族的貢獻
洛克斐勒和他的兒子小約翰致力於慈善事業，捐贈了超過 10 億美元並建立了芝加哥大學。
2016 年，洛克菲勒家族基金宣布將撤出所有化石燃料投資，引起轟動。
為何洛克斐勒家族能傳到七代？
原因一、交付信託
分散持股交付信託，無單一家族企業，減少搶奪紛爭。
1911年，在《反托拉斯法》公布後，原本壟斷市場的「標準石油公司」被拆分為37個地區性石油公司，財富從原本單一的一家公司變為多家上市公司。
洛克斐勒家族第二代的小約翰洛克斐勒將股權逐步交付信託，這些財富透過信託基金，分散在多人手上，沒有一個人有絕對控制股權。
另外，後代子孫只能享有分紅權，近一步減少內鬥機會。
洛克菲勒家族的信託本金自動傳給受益人的子女，委託人把資產注入信託之後，即在法律上完全失去該資產的所有權以及控制權。
受益人在30歲之前只能獲得分紅收益，不能動用本金，30歲之後可以動用本金，但要信託委員會同意。
這種機制使遺產始終是一個整體，家族企業既不會因為分家而變小或終止，也不會因為代代傳遞而被逐漸被分割。
原因二、重視教育
家族創始人約翰·洛克菲勒深知財富可以造就人，也可以毀滅人，「財富是上帝的，而我們只是管家。」
他時刻給子女灌輸勤儉節約的價值觀，他熱衷創造財富，卻崇尚節儉、樂於慈善救助，這樣看起來似乎對立的精神狀態，卻使得這個家族形成了在追逐物質之外的更高理念。
洛克斐勒家族成員於受訪時都對於第二代小約翰銘刻於「洛克斐勒中心」的名言謹記在心：
「我相信，權利在手，必有責任須負；機會在握，必有義務須盡；所得在我，責分亦必在我」
（For every right implies a responsibility; every opportunity, an obligation; every possession, a duty.）
原因三、專業管理
第一代洛克斐勒過世前，參考歐洲王室理財顧問的模式，成立家族辦公室，由家族成員協同專業人士共同組成委員會管理資產。
以洛克斐勒兄弟基金會為例，決策重心在於理事會，17位理事中一半是洛克斐勒家族成員，另一半是來自藝術、教育、金融、國際關係、法律和社會工作等各類背景的專業人士。
從洛克斐勒家族的模式，我們可以學習在財富累積之餘，如何善用信託、遺囑以及資產配置，讓這樣的財富能庇蔭家族、照顧後代？
而同時，也能思考培養家族擁有使用這些財富的智慧，確保家族綿延興盛。
謝謝你的閱讀：）
感謝閱讀這篇文章，PG在28歲離開警察職務，現任阿爾發投顧的財務顧問部協理，專長為投資管理、退休規劃、資產傳承。
如果需要財務規劃，歡迎填寫表單預約諮詢。
