巴菲特:我經常推薦指數基金,但是只有極少數謙虛的朋友才會相信我的話

巴菲特在公開場合只推薦過一個工具:指數基金。

事實上,巴菲特幾乎每年都會向普通投資者推薦指數基金。

早在1993年,巴菲特就第一次推薦指數基金稱:

通過定期買入投資指數基金,一個什麼都不懂的業餘投資者竟然往往能夠戰勝大部分專業投資者。


到2007年,巴菲特再次推薦指數基金:

對於絕大多數沒有時間進行充分個股研究的中小投資者,成本低廉的指數型基金或許是他們投資股市的最佳選擇。

也是在2007年,巴菲特還發起了一個著名的賭局:由對沖基金的基金經理挑選主動基金組合,巴菲特挑選標準普爾500指數基金,雙方互賭看未來10年哪個收益更高。

到2016年年底,標準普爾500指數(簡稱標普500指數,標普500)的年復合報酬率為7.1%;

同期由基金經理挑選的基金組合,收益率只有2.2%。

很明顯,在10年賭約到期之前,巴菲特就贏得了這個賭局。

在對賭開始之前,巴菲特就知道自己必贏無疑。

他說:

「我經常推薦的就是低成本的標普500指數基金,但是只有極少數謙虛的朋友才會相信我的話。」


2014年的時候,巴菲特還立下遺囑:

如果他過世,其名下的90%的現金將讓托管人投資於一支低成本的標準普爾500指數型基金。

巴菲特在致股東信寫道:

「我相信,遵循這個投資方針的信託,長遠表現將優於以高薪聘用經理人的大多數投資者,不論是養老基金、機構或個人。」

巴菲特是著名的投資大師,個人資產長期排名在全球富豪榜前幾位。巴菲特從學徒起家,在幾十年里獲取了上萬倍的資產增值。

股神巴菲特50多年來的年復合收益率是多少呢

20%左右,這就足以讓巴菲特成為頂級富豪、股神了。

部分投資能力卓越的大師,可以在幾十年里獲取20%以上的收益率。

別小看這個收益率,愛因斯坦說過,復利是世界上第八大奇跡。

復利可以讓看起來平淡無奇的收益率,在時間的作用下產生難以想象的奇跡。

在2021年波克夏股東會上,主持人提問該投資波克夏還是投資整著市場,蒙格提到他偏好投資波克夏,他覺得這樣他感到舒適。

而巴菲特再次說道,他建議投資市場大盤的指數基金,他並不推薦一般人投資波克夏,他的遺囑90%投資到指數基金,認為投資於大盤的指數基金是比較適合一般投資人。

https://youtu.be/_qa6NbVrUtM

謝謝你的閱讀:)

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,專長為投資管理、退休規劃、資產傳承。

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巴菲特讚譽柏格替個人投資者所做的一切

巴菲特:

我在年報提到的傑克‧柏格(John Bogle),他為美國投資者做的事,可能比任何人都還多。

傑克,可以請你站起來嗎?

(掌聲)

他在那邊

傑克‧柏格(John Bogle)

許多年前,他並不是第一個談論指數型基金的人。

但是沒有他,就沒有指數型基金。

保羅‧薩繆森(Paul Samuelson)講過,班傑明.葛拉漢(Benjamin Graham)也講過

但事實上,指數型基金對於投資產業、華爾街並不有利

原因是因為指數型大幅降低投資的費用

指數型基金替投資人降低了付出的費用,獲得的也比華爾街專家來得多

原因就在於大幅降低了成本

所以傑克實際去做了,但是一開始非常少人支持,甚至有人說這是白日夢

中間的過程十分艱辛,但我們現在看到上兆的資金投入。

現在我們談論費用時,指數型基金的單位是萬分之幾(基點,Basis Point,BP),但是其他地方還是用百分比來計算。

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