我的視野

我很高興分享我已完成了 CFA Institute的新資格認證:CFA Program Level I!

我很高興分享我已完成了 CFA Institute的新資格認證:CFA Program Level I!

以下是我的三個體悟:

  • 學習不是為了儘快到達目的地,而是要享受旅程,並每天變得更強大。
  • 至少300小時學習聽起來很可怕,但每天看一點點,零碎時間編織彩衣,持續 365 天執行起來更簡單。
  • 堅持下去,保持專注,這是一場馬拉松,而不是短跑,但即使用走的也能走完,享受它吧

全文

經過一年的努力,我以7A3B的成績通過了CFA Level 1,以下是我的學習歷程紀錄:

方法:

我的本業是投顧業,大學本科是法律,當過五年警察,後來轉職金融業,在金融科技新創公司工作,負責管理機構和個人的投資組合,跨地區和跨資產類別的策略資產配置、投資組合建構和基金選擇。

平時工作就十分忙碌,加上上下班需要通勤,因此我打算建立持之以恆的習慣與努力,每天利用通勤(搭捷運)的時候聽課,下班後有體力則再多看一些,臨近考試前3個月開始寫題庫。

  1. 從2023年11月開始堅持每天一小時到四月,已經上完:數量、財報、公司金融、道德、組合、衍伸性商品
  2. 2023年12月-2024年5月
    1. 利用通勤時的一小時聽補習班的網路課程,假日把講義知識點記錄到Heptabase中。我如何在Heptabase做筆記?建立CFA Map,將十個科目分成十個Map,依據考試上下午、權重排序重要性,也會用心智圖一個知識段落設定一個Section。
  3. 到了2024年6月
    1. 我都把補習班的課程上完,開始刷核心題庫(2000題)鞏固知識點,補足筆記,這邊根據科目權重排序Heptabase中的筆記白板
    2. 刷題策略:
      1. 由於一次講完二十題,再對答案對我來說時間過長,如果錯題多很挫折,因此我採用一次寫五題,每寫一題就看答案檢討,建立最小進步的循環,寫完一題,看答案正確就鞏固知識筆記,寫完一題錯誤也沒關係,就複習知識點
        1. 如何鞏固知識筆記:利用Cmd+O查找知識點,進到知識卡片(Card)

體悟

在備考的過程中,我學會、重新認識了:

課程中我印象深刻的三句話

  1. 「分析是什麼?分析是對比加上歸因,橫向對比+縱向對比,再找出為什麼會這樣的原因」
  2. 「好的分析師=知識+經驗,缺一不可」
    1. CFA教會我書本上的知識,但實際投資的經驗也是很重要的
    2. 在學習的過程中,可以檢驗我過去所學的知識是否正確,驗證正確增加我的信心,沒用到的知識備而不用同時拓展我在金融的思維,因為過去有很多是我投資時沒用到、沒學過的(例如固定收益、衍伸品等等)或是沒想過的維度
  3. 專業知識上,我以系統性的方式建立框架,建立對金融投資的基礎性理解,未來能有基礎再依序深入,老師所說:「學習金融會遇到很多數學,但就代表金融是數學的盡頭?既對也不對,因為數學是非常重要的工具,但更重要的是理解背後的金融含義」。目前我學會用不同的工具與維度來看金融,很高興自己能用不同的角度來看這個世界。

我的轉變

經過一年的潛心學習,在心態上,我相信學習是為了自己、努力終將獲得回饋,只跟自己比較,專注在自己認為重要的事物上,也認識到自己仍然有無限的進步空間。

我也知道這並非是終點,如同在成績通知信中所說的:「您的成功不僅證明了您的技能和奉獻精神,而且也激勵了其他人。」

希望透過我自己的經驗,分享給世界不同角落的朋友,你的努力都將獲得回報,只要相信自己,終將達到自己的目標。


你好,我是蔡至誠PG,任職於《阿爾發證券投顧》投資事業處,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》作者,《提早五年退休:PG 財經個人財務調配術》講師。

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