這禮拜幫客戶規劃退休金，設定的參數如下：
單筆分批進場機器人理財
1、第1次：300萬台幣。
2、第2次：4年後退休，可投入舊制退休金100萬。
3、第3次：7年後60歲，新制退休金投入250萬。
4、即日起每月投入2萬，到57歲退休為止定期定額。
5、60歲開始提領，不再投入。
依上，60歲起可每月提領4萬，資產仍可持續維持嗎？
試算結果
我透過機器人理財試算系統，分別開設三個不同年齡的投資計畫，
第一階段是設定53歲單筆300萬，搭配定期定額投資2萬元，跑出57歲的投資結果。
第二階段開設57歲到60歲的投資計畫，將第一階段的帳戶狀況加上57歲加碼的舊制退休金當作此時一次投入的金額，只設定單筆投資，沒有設定期定額，跑出60歲的投資結果。
第三階段，根據前一階段的投資結果，再加碼250萬，用此金額當作期初單筆投資金額，並設定開始提領每個月4萬元，看邊投資邊提領的話，90歲帳戶淨值有多少，以及蒙地卡羅1萬次帳戶淨值有多少。
以下為試算的結果示意圖：
這位客戶是經過完整財務規劃的客戶，因此收支管理、資產負債、保險、稅務等方面皆已規劃完畢，退休規劃還有勞保、其他投資部位，因此能夠放心的一次領退休金，並單筆分批投入。
你好，我是蔡至誠PG，任職於《阿爾發證券投顧》投資事業處，《我畢業五年，用ETF賺到400萬》作者，《提早五年退休：PG 財經個人財務調配術》講師。