在CFA L1教材中看到協會說明「顧客和客戶的區別」
專業人士運用他們的專業知識和技能服務他們的客戶，而非顧客。
·顧客（customer）是指在一次性買賣或者一系列交易中購買商品或服務的人，是直接消費者。
·客戶（client）是指與專業人士建立持久關係的人，客戶通過雇用專業人士，獲得有利於自身的專業服務，通常需要支付一定的費用。
客戶與專業人士的關係往往基於信任而非交易，專業人士總是把客戶利益置於首位。
專業人士如何取得信任？
專業人士通常有一些共同特點，這些特點可以幫助他們贏取客戶的信任。
這些特點包括：規範化從業人員行為、服務於社會、以客戶為中心、高入職標準、專家知識體系、鼓勵和促進繼續教育、監管職業行為、共同合作、具有認可的監管機構以及鼓勵會員參與。