2021年即將結束，在今年有幾個里程碑，也算是推動產業小小的貢獻（自己講）。
4月進入監理沙盒，在監管下執行碎股投資組合交易，可以用投資組合的方式買入大量ETF，而且成本相對可控。
在進入沙盒後，美股定期定額就地合法，金管會宣布馬上開放，所以目前只要券商系統支援，就可以做美股的定期定額。
半年之後，在12月底金管會宣布金融機構之間的資料串接開放，等於我們可以開始進行系統對接，經過用戶授權下取得其他券商的交易資料。
原本這個只能在沙盒的試驗範圍內取得定期定額的部位，但因為這一條，所以我們可以用投顧牌照去對接銀行以及證券，取得餘額以及成交資訊。
這一點自己的真蠻有感觸的，兩年前離開警界，抱著希望以指數投資為業的想法，就踏入現在的公司，我自己很慶幸我自己真的很喜歡這樣的理念，也正因為如此，才可以堅持下去。
要不是公司有一群真正認同這樣的理念的人，才能吸引到一群願意在我們還處於「預售屋」狀態就願意加入的朋友（我更喜歡稱客戶為朋友）。
想當初我們剛上線時，連下單都要手動的切換介面，說來真是汗顏，因為台灣金融科技的開放程度就像是重劃區一樣，光禿禿的一片，搞不好連711都沒有，而我們就這樣的成立一間公司說我們要蓋一棟新大樓。
好險政府真的願意開放，廠商願意進駐，有客戶願意使用。
在預售的時候，第一批加入的朋友已經等了一兩年，有些朋友等了一段時間掉隊，也有幾個朋友堅持到現在，成效就是匝匝實實的賺到報酬，贏回時間、贏回人生。
我印象非常深刻，有一個朋友陸續加了好幾百萬，而他正是因為願意相信公司、相信董事長才忽略很多投資「機會」，等公司上線。
我還記得我當時候是一筆一筆的key入價格、股數、ETF代碼，等晚上成交後再請客戶確認有沒有成交。
事實上現在也是這樣，要等晚上確認，我知道挺蠢的，挺落後的，但這就是台灣的法規限制，要做大就得要牌照。
很高興地在年底終於等到主管機關宣布「金融機構間資料共享指引」，「經客戶同意的前提下，A證券開戶的資料就可以傳給B金融機構使用」。
延伸閱讀：金管會訂定「金融機構間資料共享指引」
光是等這一條的法規，我們就得寫公文、送申請、跟金管會報告說我們要做什麼，國外的案例是什麼？如何保護投資人？如何保護資料？
這條通過後，只要進行系統對接基本上就可以實現90%的自動化，離自己夢想中的服務又更近一步。
我個人非常期盼明年能夠有更好的消息能夠跟大家分享，公司也在準備進行擴編，在此邀請願意替產業貢獻心力，願意一起在創業路上打拼的朋友加入。
誠徵各領域好手加入，開放職位包含：前後端系統工程師、客戶服務成功經理、行銷企劃、多媒體設計、研究人員、 客服行政管理人員、業務人員、法遵、內部稽核等。
延伸閱讀：阿爾發證券投資顧問股份有限公司
我自己在公司學到很多，如果對投資有興趣，除了會更了解投資的本質外，也會接觸的VC創投、PE私募基金等市場資訊，從產業研究可以學如何評價商業模式並具體應用。
期待每個人都有自己的想法，也很鼓勵找出自己的定位，能夠有貢獻。
不管是做投資、做理財、工作、創業，我想跟大家分享從「Why」開始，先想想自己為什麼做一件事情。
接著是「How」，如何做？
最後則是「What」，做了什麼。
從Why開始，這將是你未來在面對各種決策、各種困難、各種吹捧後，能夠堅持初心的原因。
祝福大家都能歡喜賺錢、平安順利。
你好，我是蔡至誠PG，《阿爾發證券投顧》教育長，《我畢業五年，用ETF賺到400萬》作者，《提早五年退休：PG 財經個人財務調配術》講師。
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