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2022年回顧

2021年即將結束,在今年有幾個里程碑,也算是推動產業小小的貢獻(自己講)。

4月進入監理沙盒,在監管下執行碎股投資組合交易,可以用投資組合的方式買入大量ETF,而且成本相對可控。

在進入沙盒後,美股定期定額就地合法,金管會宣布馬上開放,所以目前只要券商系統支援,就可以做美股的定期定額。

半年之後,在12月底金管會宣布金融機構之間的資料串接開放,等於我們可以開始進行系統對接,經過用戶授權下取得其他券商的交易資料。

原本這個只能在沙盒的試驗範圍內取得定期定額的部位,但因為這一條,所以我們可以用投顧牌照去對接銀行以及證券,取得餘額以及成交資訊。

這一點自己的真蠻有感觸的,兩年前離開警界,抱著希望以指數投資為業的想法,就踏入現在的公司,我自己很慶幸我自己真的很喜歡這樣的理念,也正因為如此,才可以堅持下去。

要不是公司有一群真正認同這樣的理念的人,才能吸引到一群願意在我們還處於「預售屋」狀態就願意加入的朋友(我更喜歡稱客戶為朋友)。

想當初我們剛上線時,連下單都要手動的切換介面,說來真是汗顏,因為台灣金融科技的開放程度就像是重劃區一樣,光禿禿的一片,搞不好連711都沒有,而我們就這樣的成立一間公司說我們要蓋一棟新大樓。

好險政府真的願意開放,廠商願意進駐,有客戶願意使用。

在預售的時候,第一批加入的朋友已經等了一兩年,有些朋友等了一段時間掉隊,也有幾個朋友堅持到現在,成效就是匝匝實實的賺到報酬,贏回時間、贏回人生。

我印象非常深刻,有一個朋友陸續加了好幾百萬,而他正是因為願意相信公司、相信董事長才忽略很多投資「機會」,等公司上線。

我還記得我當時候是一筆一筆的key入價格、股數、ETF代碼,等晚上成交後再請客戶確認有沒有成交。

事實上現在也是這樣,要等晚上確認,我知道挺蠢的,挺落後的,但這就是台灣的法規限制,要做大就得要牌照。

很高興地在年底終於等到主管機關宣布「金融機構間資料共享指引」,「經客戶同意的前提下,A證券開戶的資料就可以傳給B金融機構使用」。

延伸閱讀:金管會訂定「金融機構間資料共享指引」

光是等這一條的法規,我們就得寫公文、送申請、跟金管會報告說我們要做什麼,國外的案例是什麼?如何保護投資人?如何保護資料?

這條通過後,只要進行系統對接基本上就可以實現90%的自動化,離自己夢想中的服務又更近一步。

我個人非常期盼明年能夠有更好的消息能夠跟大家分享,公司也在準備進行擴編,在此邀請願意替產業貢獻心力,願意一起在創業路上打拼的朋友加入。

誠徵各領域好手加入,開放職位包含:前後端系統工程師、客戶服務成功經理、行銷企劃、多媒體設計、研究人員、 客服行政管理人員、業務人員、法遵、內部稽核等。

延伸閱讀:阿爾發證券投資顧問股份有限公司

我自己在公司學到很多,如果對投資有興趣,除了會更了解投資的本質外,也會接觸的VC創投、PE私募基金等市場資訊,從產業研究可以學如何評價商業模式並具體應用。

期待每個人都有自己的想法,也很鼓勵找出自己的定位,能夠有貢獻。

不管是做投資、做理財、工作、創業,我想跟大家分享從「Why」開始,先想想自己為什麼做一件事情。

接著是「How」,如何做?

最後則是「What」,做了什麼。

從Why開始,這將是你未來在面對各種決策、各種困難、各種吹捧後,能夠堅持初心的原因。

祝福大家都能歡喜賺錢、平安順利。


謝謝你的閱讀:)

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,管理9位數資產。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

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PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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