理財規劃案例

【31歲理財規劃】60歲退休累積1500萬退休金,月領3.8萬被動收入

年齡:31歲

理財目標:希望先累積財富,以後可以領2-3萬的被動收入。

職業:航太業。

原本楊先生採用的是定期定額,但想將一部分原有投資在加密貨幣的資金移出來做退休規劃。

以下規劃在同樣預算下可達成之結果。


55歲退休

55歲退休,累積1034萬,可一次領回或按月領領2.5萬退休金。



60歲退休

60歲退休,累積1500萬退休金,可一次領回或按月領3.8萬退休金。


客戶心得

關注您有一段時間,謝謝你提供非常宏觀的投資概念,也給予極好的建議,輔助我在長期投資規劃上有很清晰的脈絡與執行方針,也期許自己按照規劃逐步達成所設立之投資目標,人生路很長,有明確規劃,才有實踐的步伐,逐一地完成目標,謝謝您。


透過 Alpha 智能理財向案主一樣開始投資

無論是個人投資者、財務專業人士,或是代表公司的機構投資者,都可以從案主的規劃經驗中受益。

如果你認為規劃的效果符合預期,你可以選擇像 Alpha 這樣低成本並受金管會監管的線上理財平台。

根據你的投資目標, Alpha 會自動幫你全天候監測市場並獲得長期穩健 6-10 %的報酬。

除了費用低外,最低投入門檻只要 100 美元,過程中還可以隨時調整你的投資計畫與中止投資,非常彈性。

渴望開始?

立即免費建立計畫、開立賬戶,將可獲得終身免費一次半小時的投資規劃諮詢,並在幾分鐘內開始投資。


你好,我是蔡至誠PG,《阿爾發證券投顧》教育長,《我畢業五年,用ETF賺到400萬》作者,《提早五年退休:PG 財經個人財務調配術》講師。

定期定額投資美股ETF增加被動收入,我們公司推出的機器人理財平台能讓你一站式做好規劃,幫你追蹤財務目標達成率,幫你挑選低成本的ETF投資組合,投資之後24小時追蹤與自動再平衡

陪您一起安心達成財務目標,點擊下方連結加入官方LINE@預約專人解說,讓今天的投資更輕鬆,明天的生活更美好!

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。 必填欄位標示為 *

Back to top button