資產配置的抗跌效果:比較台股與全球股債配置(2022年10月底)

下圖是MSCI台灣指數與全球股債60/40的資產配置今年至今從高點回檔的程度,台灣指數下跌41.76%、全球股債60/40下跌19.41%。

這張圖可以用輕易的感覺出資產配置的好處,同時體現單一市場的風險。

如果看含息報酬,情況略好一些,但相差不大。

資產配置的做法是長期的,但體驗的效果是短期的。

資產配置可以維持很長一段時間有效,但短期也能體驗到抗跌效果。


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PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」理財規劃處協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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