關於阿爾發

為什麼取名叫阿爾發?

根據美國最大基金管理公司領航投資(Vanguard,也稱先鋒集團)在《Putting a value on your value: Quantifying advisor’s alpha》的研究:

顧問的價值稱為,「Advisor’s Alpha」。

在Vanguard的研究中,透過顧問輔導,會幫客戶額外創造3%的行為報酬。

這報酬的來源為:找出適合的投資組合、協助如何管理財富、以及最重要的投資行為輔導

項目替客戶創造的價值
找出個人專屬的資產配置>0.00%
選擇低成本的基金0.34%
再平衡,控制風險0.26%
行為教練,維持紀律1.50%
節稅帳戶0-0.75%
資產提領順序0-1.1%
協助選擇總報酬還是高息投資>0.00%
投資顧問替客戶帶來的價值3%
投資顧問替客戶帶來的價值,資料來源:Vanguard

Alpha,並不是透過選擇標的、選擇時機而創造出來,而是透過其他面向來創造。

α(Alpha),是希臘文的第一個字,通常表示某件事情中最重要或開始的意思,也引申對自身的使命感,期待成為某一個領域的領頭羊。

這是我們的投顧公司取名為Alpha,中譯「阿爾發」的原因。


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謝謝你的閱讀:)

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任金融業投資顧問,專長為投資管理、退休規劃、資產傳承。

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