為什麼取名叫阿爾發?

根據美國最大基金管理公司領航投資(Vanguard,也稱先鋒集團)在《Putting a value on your value: Quantifying advisor’s alpha》的研究:

顧問的價值稱為,「Advisor’s Alpha」。

在Vanguard的研究中,透過顧問輔導,會幫客戶額外創造3%的行為報酬。

這報酬的來源為:找出適合的投資組合、協助如何管理財富、以及最重要的投資行為輔導

項目替客戶創造的價值
找出個人專屬的資產配置>0.00%
選擇低成本的基金0.34%
再平衡,控制風險0.26%
行為教練,維持紀律1.50%
節稅帳戶0-0.75%
資產提領順序0-1.1%
協助選擇總報酬還是高息投資>0.00%
投資顧問替客戶帶來的價值3%
投資顧問替客戶帶來的價值,資料來源:Vanguard

Alpha,並不是透過選擇標的、選擇時機而創造出來,而是透過其他面向來創造。

α(Alpha),是希臘文的第一個字,通常表示某件事情中最重要或開始的意思,也引申對自身的使命感,期待成為某一個領域的領頭羊。

這是我們的投顧公司取名為Alpha,中譯「阿爾發」的原因。


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PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」理財規劃處協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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