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談普惠金融,每個人都該享有的財富管理

做財富管理面臨的困難是─要做高收入族群還是低收入族群?

只要少少幾個高收入族群,就能帶來很多獎金、收入,反之,則要做成千上萬個。

我想,這是我遇到的第一個問題。

當規劃的流程越人工化,這個問題就越嚴重。

同樣的時間,規劃一億跟規劃十萬,對顧問本身的結果可能天差地遠。

但這樣的錢,資產不多的人來說,這筆錢可能非常重要,是千辛萬苦才存下的老本。

這樣的錢就無法享有財富管理嗎?就不能進行規劃嗎?

如果可以把規劃流程系統化,就能縮減作業時間,讓兩者享受到同樣基本規格的服務。

當然,公司的營運可能絕大多數來自於高資產客戶,畢竟商業是殘酷的戰場。

所以兩者,同樣重要,公司必須為兩者提供專業的服務。

更進一步,是提供語音服務,擴及到視力不便的族群。

這就是「普惠金融」,盡量讓每個人都享有基本的服務,不因高低,都享有基本財富管理的服務。

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PG財經筆記

本名蔡至誠,中央警察大學畢業,曾任桃園市刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書,聯絡我,請寄信pgfinnote@gmail.com填寫表單

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