職涯回顧

投資顧問日誌|109/9/24

昨天一位警察同事回報下單失敗,經查證原因在於複委託連結到台幣帳戶,導致帳戶餘額不足交割失敗,臨櫃變更連結帳戶後隔天生效,再做下單。

確認北部客戶未成年開戶的流程,目前證券數位開戶只限於成年人,因為成年人開戶需要檢附的文件較簡單。

未成年人部分,需要父母協助辦理,由永豐理專另外安排時間開戶。

下午安排下週有位從嘉義北上的客戶開戶,客戶年紀較大,已經70多歲,因此需要事先聯繫銀行、證券預先準備。

原本流程皆是走數位開戶,但是客戶親臨現場的狀況下用紙本開戶的流程應該是較為順暢,能當場拿到銀行金融卡以及存摺並啟用帳戶馬上存錢。

具體流程要跟永豐窗口核對。

聯繫一位在花蓮的女士,年底有一筆資金支出用於買房,詢問收入支出以及資產負債的狀況後,發現其實情況還算穩健,儲蓄率高於50%,沒有不良負債,本身也有投資美股ETF。

狀況在於對於即將到期的應付款規劃不夠明確,在年底要交屋,但是後續無法預期的支出較多,建議先以儲備現金為主,目前也不適合新增單筆投資的部分,等交屋後現金流狀況確定之後再提撥資金定期定額投資美股ETF。

簡單的觀念諮詢當作服務,有趣的是,這位朋友分享如何快速上字幕,讓我在上YouTube 影片CC字幕的效率上升,十分感謝。

在上字幕時發現還蠻療癒的,也很像以前當警察在打監聽譯文。

許多熱心的網友也分享AI上字幕的方式,深感科技的力量。

如何快速上字幕?分享我上字幕的方法跟技巧,讓你字幕上得更快更有效率!

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