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全球48國家股市ETF報酬更新(2022/2月)

以下是全球各國主要國家股市的表現,分別依照一年、三年、五年、十年的年化報酬整理。

今年至今大家較為關注的台股與美股分別下跌-2.31%以及-5.47%。

其餘今年表現較好的國家是巴西(13%)、哥倫比亞(9%)、希臘(8.72%)、卡達(8.99%)、沙烏地阿拉伯(8.03%)。

表現較差的是丹麥(-10.5%)、紐西蘭(-8.98%)、俄羅斯(-7.71%)、越南(-7.3%)、瑞士(-7.47%)。

(備註:十年數據當中奈及利亞、巴基斯坦、葡萄牙、卡達、沙烏地阿拉伯、阿聯酋缺少十年的ETF數據)

資料來源:Morningstar、整理:PG財經筆記、資料日期:2022/2/6

持有時間越長,報酬率越好

各國的報酬表現統計如下,近期因市場回檔,超過半數的國家產生報酬呈現負數,然而當持有的時間越長,投資獲得正報酬的比率逐漸上升。

(備註:十年數據當中奈及利亞、巴基斯坦、葡萄牙、卡達、沙烏地阿拉伯、阿聯酋缺少十年的ETF數據)

資料來源:Morningstar、整理:PG財經筆記、資料日期:2022/2/6

身為台灣的投資人,近十年來是非常幸運的,近五年有超過15%的年化報酬,台灣近三年甚至接近30%。

資料來源:Morningstar、整理:PG財經筆記、資料日期:2022/2/6

在這樣的報酬率,只需要透過大盤指數參與台灣股票市場,什麼都不用做,持有投資三年資產就翻倍,是非常好的結果。

只要我們用短期用不到的資金投資,用閒錢沒壓力的參與市場,那麼即使很小的資金都可以穩穩地翻倍。

資料來源:Morningstar、整理:PG財經筆記、資料日期:2022/2/6

不像是刮刮樂或賭場,刮越多賠越多,股票市場的美好在於,長期投資隨著時間經過,勝率會越來越高。

怕的是想要更短、更高的報酬,可是卻落後市場,沒有拿到該拿的報酬率。

投資其實很簡單,如此而已。


台股與美股是近十年最強勢的市場

資料來源:Morningstar、整理:PG財經筆記、資料日期:2022/2/6

近年來台股與美股是表現很強的市場,投資人的報酬也是全球數一數二的好,如果投資台股十年並完整取得市場的報酬,那麼他將是全球平均第三好的成績,近五年來,台股的表現更是這48個國家中排名第一的地方。

美股市場也不遑多讓,持有三年到十年也是有平均第二名第三名的好成績,這樣讓台股、美股投資蔚為風潮,好像做股票不是台股就是美股。

未來這樣的勝利是否能持續沒人有把握,我們不能依據報酬好就單押某個市場,或是就此認為分散投資就是錯誤,畢竟時間軸在往前拉,2000-2010年美國也曾面臨一段不好的時期。(美國在2001年-2011年十年間,累積報酬是15.07%,換算年化報酬1.41%。)

對於市場我的想法是:對美好的報酬我們保持感恩、享受著美好的果實,對未來持續抱持著敬畏之心,不去單壓一個市場,做好風險管理的準備。


謝謝你的閱讀:)

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,管理9位數資產。

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PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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