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複委託投資人的必備工具─用GoogleFinance免費追蹤你的投資組合

2018年更新,目前此功能已停用。

使用富邦複委託、永豐複委託時,一開始就是簡單的買進,但過幾天後,我覺得應該要開始記錄自己的投資過程,但這個時候,我發現台灣券商給我的工具真的是太少了。

我想要追蹤我的投資績效,左看右看,沒有這個功能,而且沒有視覺化圖表。

我想要追蹤我的資產成長變化,結果券商沒有提供這個功能,又沒有視覺化圖表。

接著就在網路上逛著逛著,因緣際會下發現Google免費提供投資人的一個功能─GoogleFinance

如何使用GoogleFinance呢?

先在網頁搜尋:「GoogleFinance」,點選Google的連結,中英文都可,可以切換顯示語言(英文、港版),如下圖:

進來後,點左方選單的「投資組合」,如下圖:

 

然後登入Google的帳號,會看到以下介面,在你投資的標的代號下方,「Add sympol」欄位內輸入股票、債券的代號,新增交易日期、金額、股數、手續費即可,如下圖:

用複委託時期發現GoogleFinance,如獲至寶,至少可以補充用複委託的不足,真心希望台灣券商能推出介面更好的Apps,對用戶更友善的介面。

用複委託時,我只能自己建立EXCEL,再用GoogleFinance來計算投資報酬率。

用EXCEL就必須上網找公式,從這一表格連結到那一表格,有時再配合跨表單,自己設計喜歡的表格,這一時期,花了好多天,也在後續的幾個星期、幾個月慢慢調整、優化屬於我自己的投資組合紀錄表。

優點是可以設計符合自己需求的表格,缺點就是需要花時間,技術不足的話時常遇到瓶頸。

另外,也可以利用GoogleFinance建立一個假想比較的投資組合,可以進行簡易的回測、比較,雖然過去的資料沒什麼意義,但或許對一些投資朋友能有所幫助。

就我使用複委託的經驗,系統顯示的未實現損益會出現失準的情形,因為買賣交易手續費系統是以100美元去計算,你會發現怎麼報酬率跟真實情況差很多。

我第一次看到有點誇張的報酬率,還詢問我的營業員,才知道是用系統是用原價計算。

作為下單券商提供的軟體,結果卻是提供最不正確的投資報酬率,就使用體驗上,有待加強。

主觀評論,我覺得國內券商手機APP介面都差不多,有很大的優化空間,國外券商使用上設計感較佳,更為美觀,因此我偏好國外的APP以及網頁使用介面。

隨著2017年3月間我把資產轉移到海外券商,就未曾使用國內複委託的手機軟體下單,或許以後能推出用戶黏濁度很高的軟體,但現階段我恐怕是看不到了,如果網友們有知道新的軟體,歡迎推薦給我使用。

我目前是用TD ameritrade配合GoogleFinance的投資組合計算器,再配合EXCEL的文件來記錄我的資產狀況,追蹤每個月的資產漲跌,紀錄財務目標的達成率。

FirstTrade(第一理財)看得到資產圖(折線圖),TD則沒有,我自己用GoogleFinance來看。

海外券商的手機軟體,我最喜歡FirstTrade(第一理財)的介面,不過我目前是用TD ameritrade,在未來幾年中,也會繼續使用TD ameritrade。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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