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只有百元,如何利用永豐ibrAin進行指數化投資?

永豐ibrAin,能買到Vanguard的ETF

永豐ibrAin

投資標的包括Vanguard整體股市ETF(VTI)、富時已開發股市(VEA)、先鋒長期政府公債(BLV)、先鋒中期政府公債(VGIT)、先鋒短期政府公債(VGSH)。

適用過程中不用先開戶,也不用登入,就可以直接在網站進行投資試算,只要輸入年齡、月薪、投資目標、投資時間、投資金額,智能系統就會做出投資計劃建議,包括股債比例、投資區域比例等。

永豐ibrAin以及阿爾發金融科技是目前國內唯一兩家有使用Vanguard ETF進行規畫的理財平台,比起傳統的共同基金,已經能帶給使用者更優質的指數產品。

雖然比起美國同類型平台收費仍有降低空間,但我認為是十足的進步,也期盼規模起來後降低收費,回饋給更多給用戶。

收費高於自組ETF,但比傳統主動式基金更低

永豐收取1%的平台管理費,提供的是在財務規劃中「目標監控」的功能,讓使用者可以知道自己距離財務目標還有多遠。

假設ETF本收收費在0.1%,再加上永豐收取1%,投資人整體的成本在1.1%。

是否要付出這1%,就端看是否需要目標監控的需求。

三步驟啟動資產配置

攻防一體的資產配置

收費方式

ibrAin採總資產管理收費的方式,目前每年收取1%的帳戶管理費

ibrAin試用算流程

輸入基本資料

資料部分需要填寫的是年齡以及月收入

選擇投資目標

投資目標可以選擇退休規劃、子女教育、旅遊基金、購物頭期以及能夠自訂名稱的計畫

投資試算方案

退休規劃建議

投資配置

未來投資模擬

歷史模擬

起始年份最早自1929開始,也可以選擇重大事件開始

永豐大戶DAWHO投資,只有百元也可以買到指數型基金

大戶投資的優點在於降低指數投資的門檻。

以基金來說,目前用永豐的通路來投資,只要一百元就能開始購買指數型基金,經過篩選,共計三檔可以參考:

  1. (百元基金)元大台灣加權股價指數基金(台幣)
  2. (百元基金)永豐滬深300紅利指數基金
  3. 永豐滬深300紅利指數基金(美元)

可惜並沒有其他市場的指數型基金。

(百元基金)元大台灣加權股價指數基金(台幣)

基金類型為指數型,成立自2004年9月17日,目前基金規模為26億台幣。

每年總開銷費用為0.8%,由0.7%的管理年費加上0.1%的管理費組成,總體費用仍是偏高。

優點是能夠定期定額,有助於維持紀律,長期持有。

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PG財經筆記

本名蔡至誠,中央警察大學畢業,曾任刑事偵查人員、派出所所長。大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。 | 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。 | 著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書,理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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