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2016年國內股票型基金大比拚

投資基金可以從0050開始

為什麼一直講買0050就很夠了?因為數據會說話,標題就是結論。

2017年還沒結束,我們先採計到2016年12月底,2016年單年度報酬如下:

  • 加權股價指數:10.98%
  • 加權股價報酬指數:15.59%
  • 台灣50指數:14.30%
  • 台灣50報酬指數:19.12%
  • 摩根台灣指數:12.67%

如果採用我們一直推廣的0050,2016年年初你買進持有0050,股息再投資的情況下,單年度報酬是19.12%。

你做了什麼?Nothing,只要買進持有就好。

閉著眼買,掩著耳買,不要賣就能達到。

怎麼做到?答案是要買低成本的指數型基金、ETF。

不相信?本篇引用的數據都是台大財務金融學系教授所公布的數據,具有一定程度的公信力。

19.12%,好好記住,這就是指數化投資、未扣除成本前,被動持有股票的報酬率,也是整個市場的平均報酬。

接著我們看專家怎麼幫你投資。

國內專家的表現

2016年,總共有161檔共同基金、ETF,當然也包含0050。

還記得平均值19.12%嗎?讓我們看一下前10名的股票型基金報酬率(%):

  • 元大台灣50單日正向2倍:38.81
  • 安聯台灣科技:26.79
  • 富邦台灣科技ETF :21.04
  • 元大台灣卓越50:18.67
  • 富邦台灣釆吉50:18.66
  • 元大台灣ETF傘型之電子科技基金:17.96
  • 台新主流基金:17.52
  • 元大摩臺:16.68
  • 台新中國通:16.54
  • 富邦台灣摩根:16.18

0050單年度排名第4,勝過97.5%的股票型基金。

再延伸,代表97.5%的股票型基金落後平均,落後指數型基金。

總共只有4支股票型基金能贏過台灣50報酬指數,其中1個是ETF─0050。

從161支基金挑出4個的機率是多少?

2.4%。

2016年,挑選出贏過指數的工具,你的勝率只有2.4%。

如果選擇參與這場比拚,為了贏過指數,你失敗的機率是97.6%。

即使降低標準,只為求勝過加權報酬指數15.59%,也只有11支股票型基金。

勝率也只提高到6.8%。

6.8%,是場慘烈的戰役。

輸贏都看,看看落後平均的排名。

最後10名的股票型基金報酬率(%):

  • 元大台灣50單日反向1倍:-19.11
  • 富邦精銳中小:-10.69
  • 富邦精準:-6.68
  • 第一金店頭市場:-4.77
  • 統一台灣動力:-4.06
  • 第一金小型:-3.63
  • 德銀遠東DWS科技:-3.27
  • 兆豐國際第一:-3.25
  • 瀚亞高科技:-2.53
  • 瀚亞電通網:-1.44

2016年國內161支股票型基金平均報酬

2016年國內161支股票型基金平均報酬是多少?

平均為6.93%!落後的情形如此嚴重。

單年度加權股價報酬指數15.59%,國內基金平均落後8.66%。

單年度台灣50報酬指數19.12%,國內基金平均落後12.19%。

肺腑之言

老師在說,同學要聽,普林斯頓大學(Princeton)教授伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)說:

 「從投資報酬來看,讓一隻蒙上雙眼的猴子對著股票清單擲飛鏢而選中的投資組合,與專家們精心選出的投資組合不相上下。」

要多們強的專家才能脫穎而出,而又要多強,或者說要多幸運才能挑選出這些人。

屏除這些不安定的因素,指數化投資是最穩健的方式。

選一支很簡單的ETF,讓你在2016年不用參加一場勝率只有2.4%的比賽。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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