2016年國內股票型基金大比拚

投資基金可以從0050開始

為什麼一直講買0050就很夠了？因為數據會說話，標題就是結論。

2017年還沒結束，我們先採計到2016年12月底，2016年單年度報酬如下：

• 加權股價指數：10.98%
• 加權股價報酬指數：15.59%
• 台灣50指數：14.30%
• 台灣50報酬指數：19.12%
• 摩根台灣指數：12.67%

如果採用我們一直推廣的0050，2016年年初你買進持有0050，股息再投資的情況下，單年度報酬是19.12%。

你做了什麼？Nothing，只要買進持有就好。

閉著眼買，掩著耳買，不要賣就能達到。

怎麼做到？答案是要買低成本的指數型基金、ETF。

不相信？本篇引用的數據都是台大財務金融學系教授所公布的數據，具有一定程度的公信力。

19.12%，好好記住，這就是指數化投資、未扣除成本前，被動持有股票的報酬率，也是整個市場的平均報酬。

接著我們看專家怎麼幫你投資。

國內專家的表現

2016年，總共有161檔共同基金、ETF，當然也包含0050。

還記得平均值19.12%嗎？讓我們看一下前10名的股票型基金報酬率（%）：

• 元大台灣50單日正向2倍：38.81
• 安聯台灣科技：26.79
• 富邦台灣科技ETF ：21.04
• 元大台灣卓越50：18.67
• 富邦台灣釆吉50：18.66
• 元大台灣ETF傘型之電子科技基金：17.96
• 台新主流基金：17.52
• 元大摩臺：16.68
• 台新中國通：16.54
• 富邦台灣摩根：16.18

0050單年度排名第4，勝過97.5%的股票型基金。

再延伸，代表97.5%的股票型基金落後平均，落後指數型基金。

總共只有4支股票型基金能贏過台灣50報酬指數，其中1個是ETF─0050。

從161支基金挑出4個的機率是多少？

2.4%。

2016年，挑選出贏過指數的工具，你的勝率只有2.4%。

如果選擇參與這場比拚，為了贏過指數，你失敗的機率是97.6%。

即使降低標準，只為求勝過加權報酬指數15.59%，也只有11支股票型基金。

勝率也只提高到6.8%。

6.8%，是場慘烈的戰役。

輸贏都看，看看落後平均的排名。

最後10名的股票型基金報酬率（%）：

• 元大台灣50單日反向1倍：-19.11
• 富邦精銳中小：-10.69
• 富邦精準：-6.68
• 第一金店頭市場：-4.77
• 統一台灣動力：-4.06
• 第一金小型：-3.63
• 德銀遠東DWS科技：-3.27
• 兆豐國際第一：-3.25
• 瀚亞高科技：-2.53
• 瀚亞電通網：-1.44

2016年國內161支股票型基金平均報酬

2016年國內161支股票型基金平均報酬是多少？

平均為6.93%！落後的情形如此嚴重。

單年度加權股價報酬指數15.59%，國內基金平均落後8.66%。

單年度台灣50報酬指數19.12%，國內基金平均落後12.19%。

肺腑之言

老師在說，同學要聽，普林斯頓大學（Princeton）教授伯頓‧墨基爾（Burton Malkiel）說：

 「從投資報酬來看，讓一隻蒙上雙眼的猴子對著股票清單擲飛鏢而選中的投資組合，與專家們精心選出的投資組合不相上下。」