一、談未來，制定目標
首先，我們談談「財務目標」，我們要了解客戶與客戶家人的目標和您的夢想。我們得知道，財務規劃沒有萬能的方法。
我們提出的問題有助於我們了解客戶的財務狀況，並製定一個真正為客戶本身，而非市場所獨有的計劃。
二、制定計畫
作為顧問，我們與客戶合作制定全面、個人化的財務計劃，同時考慮客戶的風險承受能力、投資時間表和其他關鍵因素。
客戶的計劃是一個基礎，但正是客戶與我們的持續合作關係才能幫助客戶隨著時間的經過，朝著實現目標的方向前進。
三、持續的夥伴關係
一旦客戶審查並儲存他的計劃，我們將執行和維護它。
我們將與客戶一起根據需要進行調整，並密切關注提高報酬的機會。
我們將按季度審查投資組合，並根據需要重新平衡，以幫助最大化客戶的回報。
客戶可以將顧問視為副駕駛、財務教練或重大決策的諮詢者，我們總是在回答以及討論客戶的問題。
四、客戶的目標就是我們的目標
客戶可能正在提前計劃退休、為教育費用儲蓄，或尋找策略來保存和拓展的儲蓄。
我們與客戶討論優先考慮、計劃和堅持的財務目標，使用我們認為最能實現這些目標的策略。
五、專注基本面
我們不是在挑選「熱門」股票或追逐市場趨勢。
顧問遵循成熟的投資方法和世界一流的投資組合構建專家團隊的支持。通過共享資訊、協作和技術，我
幫助客戶做出明智的決定，並評估在實現目標方面的成功機率。
六、我們對投資組合進行壓力測試
我們最先進的專有模擬工具讓我們能夠針對 10,000 個假設的市場情景對客戶的投資組合進行壓力測試。
我們運行這些數據來幫助客戶計劃、做好準備並對客戶的財務未來充滿信心。
如果客戶財務情況發生變化，或者客戶需要隨時辦理退休提領手續，只需聯繫一位知識淵博的顧問，因為，他們專注於幫助您實現目標。
你好，我是蔡至誠PG，任職於《阿爾發證券投顧》投資事業處，《我畢業五年，用ETF賺到400萬》作者，《提早五年退休：PG 財經個人財務調配術》講師。