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2016年12月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

以我配置VT+BND的模式,也就是全世界股票ETF+美國總體債券ETF的資產配置,2016年的總報酬為4.33%(不含股息),包含股息後與我估算的年平均報酬率5%相去不遠。

今年年中開始分注資,幾次市場恐慌中我都沒有加碼,而選擇穩紮穩打的方式,等到預定的時間到才執行購買的策略。以當時的狀況來說,並沒有下跌到我想加速注資的程度。

全世界股票ETF(VT)採定期定額的方式投入:

6月買進:報酬率3.53%

9月買進:報酬率0.33%

12月買進:報酬率1.21%

美國總體債券ETF(BND)採定期定額的方式投入:

7月買進:-4.39%

12月買進:0.42%

股票ETF以樂活五線譜、樂活通道來看,價位適中,不會特別貴、也不會說特別便宜。

第一筆債券ETF是買在相對高點,當時我參考樂活五線譜、樂活通道、KD等指標,絕對都不是可以買入的時間點,但為遵守紀律,只好傻傻的買。

第二買債券ETF就買在相對低點,參考樂活五線譜、樂活通道、KD等指標,都是在低檔徘徊。

考量到自身工作、興趣、個性、可接受風險程度,我選擇以ETF做為主要的投資工具,以定期定額的方式持續投入,因為個股我抱得不太住,以技術指標做為進場的我也有點耐不住性子。

2016年是用ETF資產配置的第一年,投資期間半年,資產提升87%,主要是薪資收入,資產目標達成率109%,總投資報酬率0.37%,原因為資金投入時間短,以及債券部位下跌,領了股息134.87美元。

2017年將繼續工作、儲蓄,拉高股票部位的比例,下次投入後股債比將調整為80%:20%,2017年目標是朝著提升本業收入的目標邁進,考研究所在職專班、健身、外語檢定、閱讀書籍,並能多多出遊。

資產配置

股債比70.4%:29.6%。

總報酬0.37%。

股票ETF

全世界股票ETF(VT),持有224股,達成率20.63%

報酬率1.47%。

債券ETF

美國總體債券ETF(BND),持有71股,達成率6.42%

報酬率為-2.14%。

股息

共計134.87美元。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。 | 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。 | 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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