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2017年01月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

第一個月結束,迄今資產的報酬率是2.13%,對我來說是超出預期的。(因為我只希望年化報酬4%、5%就很讚了)

新的一年開始,總體資產已經初步配置完成,開始參與市場的報酬。

漲漲跌跌,道瓊破2萬,我覺得重要的是檢視兩個數字,年初多少,年末多少,有沒有增加?增加多少?

現在回頭看,會想說怎麼沒有一次買進,現在報酬率就飛天了,但那時卻買的抖抖的,選擇分批買進,對我來說,要用一些指標來買太複雜,反而是定期買,然後讓自己有實力在大家彈盡糧絕時買一點才更好。

有些朋友還在考慮選擇海外券商或是複委託,對我來說複委託的缺點就是手續費卡%數,在大筆提領、超大筆投入時較虧,股息沒辦法立即再投入,要等你下次買進時才自己加碼進去。

優點就是很好跟人說明,我都跟老一輩的講:「我在銀行買基金啦!」,基金=指數基金,銀行=複委託,我想如果我用海外券商,長輩可能比較難以理解。複委託跟業務談到OK的費用,其實不會跟海外券商會貴一點點(去PTT找、問朋友)。但對於靠債息、配息生活的人,股息直接回來是很方便的。

海外券商優點就是手續費可以壓到最便宜,再平衡容易,計算報酬率方便。缺點就是有些是英文介面,門檻超微高一點點。

遺產稅我還在世,有其他事要忙,沒有去研究,退稅也沒去研究。

回歸最初,重點是你可以、敢投入多少,你買什麼,可以投資多久。

真心覺得許多高手前輩都相當低調,因為賺翻了。

資產配置(Portfolio)

總報酬(Total Gain/Loss):2.55%。

2017報酬率(Gain/Loss YTD):2.13%。

股債比(% Weight):71%:29%。

股票ETF

Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)

股數(Quantity):224股。

總報酬率(Total Gain/Loss):4.51%。

債券ETF

Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)

股數(Quantity):71股。

總報酬率(Total Gain/Loss):-1.96%。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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