資產配置同好們的表現都大致相同,採取相同的策略,賺取平均值,代表大家今年都有賺到錢,市場一片樂觀時大家一起賺錢,這種感覺很棒。

績效較好代表更多的股票部位,也代表承受更大的風險,股市上漲期間,持有較多的股票部位能帶來亮眼的績效,但歷年下跌的紀錄當中,持有較高股票的比例,例如70%、80%的情形,甚至是只持有股票ETF的配置,會受到很大程度的虧損。

持有較多比例的債券,雖然績效差了一點,但在風暴中,承受力卻相對的強很多,甚至在多數下殺的時期,優質債券都扮演著很重要的腳色,平衡了股票的下跌。

資產配置(Portfolio)

  • 總報酬(Total Gain/Loss):4.63% (較上月+2.5%)。
  • 2017報酬率(Gain/Loss YTD):4.26% (較上月+2.5%)。
  • 股債比(% Weight):71.5%:28.5%。

股票(Security)

  • Vanguard全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)
  • 股數(Quantity):224股。
  • 總報酬率(Total Gain/Loss):7.32% (較上月2.81%)。

債券(Security)

  • Vanguard美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)
  • 股數(Quantity):71股。
  • 總報酬率(Total Gain/Loss):-1.56% (較上月+0.4%)。