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2017年3月ETF投資紀錄(Portfolio Update)

國泰網銀電匯已經約定好TD Ameritrade的帳戶,2017年3月20日把富邦、永豐的Vanguard全世界股票ETF(VT)以及Vanguard美國總體債券市場ETF(BND)都先賣掉,換成外幣,等入帳後就轉帳到國泰銀行再匯款到TD Ameritrade。

最蠢、最羞恥的動作:看錯VT庫存,沒有一次賣乾淨,給永豐多貢獻一次手續費,成功促進台灣金融業繁榮。

本次賣出對我來說並非停利,只是資產移轉,等匯款到TD後會重新買回來,原則上股數不會變動,除非這一兩天大漲大跌,TD的報酬率顯示的會跟我開始使用ETF投資不太一樣,害的我有點困擾不知道怎麼記錄…。

賣出前資產報酬是+4.72%。

目標趕快完成移轉,並重新參與市場。

預計只用TD Ameritrade後,可以使用配息再投入的功能,並對於資產再平衡,股債比例的管控可以比複委託更好。

富邦VT

成交價65.62,成本18美金

永豐VT

成交價65.631,成本29.4美金
成交價65.641,成本7.99美金

永豐BND

成交價80.591,成本11.45美金

TD Ameritrade開戶補貼

  • 新開戶60天內存入 $25,000 美金到 $99,999 美金之間,注資後60天內可最多300次的免費交易,再加上 $100 美金的現金回饋。
  • 推薦人獎金 $200 美金(與推薦人分),約得170美元。

交易總成本

  • 手續費=18+29.4+7.99(7.99美金多花的= =”)+11.45=66.84美金。
  • 永豐匯款到國泰:600(約20美元) +300(10約美元)
  • 富邦匯款到國泰:320(10約美元) +300(10約美元)
  • 國泰網銀電匯預計新台幣600(約20美元)

TD Ameritrade補貼獲利

100+170-66.84-70=133美元,約4000台幣。

把投資ETF的資金從富邦複委託以及永豐複委託移轉到海外券商TD Ameritrade,以下是一些使用上的心得:

就投資國外股票、ETF來說,TD Ameritrade網站下單介面、APP比國內好,國內的非常陽春,差很多。

TD Ameritrade提供101支免手續費ETF(Commission-Free ETFs)很有競爭力、很吸引人、很方便,但是未提供中文介面,對許多投資者可能在閱讀上會顯得有點吃力。

Vanguard全世界股票ETF(VT)以及Vanguard美國總體債券市場ETF(BND)都是在101支免手續費ETF(Commission-Free ETFs)的清單內。

跨國資金移轉時就會感受到比特幣的使用價值,我已經開始定期定額持有比特幣,使用第三方匯款(非本人帳戶)至TD Ameritrade時,TD在收款前會先進行審查,且TD不接受第三方匯款(可用背面有本人簽名的支票)。

TD部分我想嘗試用比特幣轉帳的策略暫時無法執行,因為TD Ameritrade的政策是電匯必須由本人的帳戶進行,如果是第三人匯款,經過審核後,可能會被退款

Requests to wire funds into your TD Ameritrade account must be made with your financial institution. All wires sent from a third party are subject to review, require verification prior to acceptance, and may be returned.

資產配置(Portfolio)

  • 總報酬(Total Gain/Loss):4.61% (較上月-0.02%)。
  • 2017報酬率(Gain/Loss YTD):4.24% (較上月-0.02%)。
  • 股債比(% Weight):80.1%:19.9%。

股票(Security)

  • 全世界股票ETF(Vanguard Total World Stock ETF,VT)
  • 股數(Quantity):311股。
  • 總報酬率(Total Gain/Loss):6.63% (較上月-0.69%)。

債券(Security)

  • 美國總體債券ETF(Vanguard Total Bond Market ETF,BND)
  • 股數(Quantity):62股。
  • 總報酬率(Total Gain/Loss): -2.81% (較上月-1.25%)。
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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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