26 2019, 06

值得考慮的房地產ETF(REIT ETF)

2019-06-27T14:44:58+08:00

REIT ETF是什麼? REIT ETF是一種由REIT股票組成的基金,REIT是英語縮寫,全稱Real Estate Investment Trust,中文是「不動產投資信託」,REIT ETF持有REIT和REIT股票。 如果本金不足、沒有看到適合的物件,但又想直接參與房地產投資,小額資金也可以用REIT ETF參與房地產投資。 如果手中只有一筆房地產,同樣可以利用REIT ETF來達成建立多元化的房地產投資組合的目標。

值得考慮的房地產ETF(REIT ETF)2019-06-27T14:44:58+08:00
25 2017, 07

投資ETF的理由

2018-12-02T23:50:58+08:00

投資ETF的理由是基於成本以及分散投資 通常我們在網路上看到的問題有,請問對某某某ETF的看法?關於這些提問的ETF,最常見的是個別市場ETF,其次是追蹤全體指數的ETF。 對於這些問題,我的回答是建議採取分散投資、長期持有被動追蹤廣泛市場指數的ETF,進行資產配置,下面我會簡單解釋採取這些的原因,其實網路上、書上也很多相關的解釋。

投資ETF的理由2018-12-02T23:50:58+08:00
8 2018, 03

用ETF投資的理由

2018-12-02T16:10:08+08:00

這篇文章我會以自身經驗來分享為何會在多種投資工具當中選擇ETF,投資ETF的利與弊。

用ETF投資的理由2018-12-02T16:10:08+08:00
3 2018, 02

小資族ETF投資入門推薦方案

2018-12-02T16:10:55+08:00

薪水兩到四萬間的朋友如何投資ETF?當不確定ETF是否適合自己時,該選擇什麼ETF來驗證? 如何讓券商自動幫你定期定額投資ETF?嘗試投資ETF之後,我們會面臨什麼心理難關? 你可以參考這項方法,然後以幾十塊的零錢或是每個月一兩千塊來試驗。

小資族ETF投資入門推薦方案2018-12-02T16:10:55+08:00
21 2018, 10

元富證券「小資族定期定額零股ETF」專案開戶圖文教學

2018-12-02T16:03:54+08:00

台股ETF如何購買?如何開戶? 想投資台股ETF要先到證券商開立證券戶,至於要開哪間帳戶?投資金額比較少的朋友可以選擇「元富證券」,或是選擇有台股定期定額方案的券商,例如富邦、永豐或元大證券,選擇富邦永豐的優勢在於同時可以有較優惠的複委託方案。 如果你尚未到元富證券開戶,可以到元富證券的網站選擇「線上開戶」或是「網路預約開戶」填寫基本資料,將由專人服務開戶,完成開戶後即完成,記得開辦開立電子交易戶、開啟定期定額買零股理財平台,每月定期定額1,000元起。 如果你是元富證券舊客戶,但尚未開立電子交易戶,請攜帶身分證及開戶印章至原開戶分公司填寫「電子交易委託同意書」開立「電子交易帳戶」即完成。

元富證券「小資族定期定額零股ETF」專案開戶圖文教學2018-12-02T16:03:54+08:00
3 2018, 02

投資理財入門,首選大範圍、低成本、追蹤市場指數的ETF

2018-12-02T16:16:22+08:00

這篇文章會告訴你看似簡單,執行起來卻不容易的指數化投資該怎麼做?什麼方式能讓你不用煩惱個別公司的獲利突然衰退,不用煩惱什麼公司護城河會不會突然消失。 看完這篇文章,你會學到如何選擇理財工具應對千變萬化的未來,簡單、從一而終。

投資理財入門,首選大範圍、低成本、追蹤市場指數的ETF2018-12-02T16:16:22+08:00
14 2017, 07

投資ETF的優點

2018-12-02T23:51:24+08:00

簡單了解ETF(Knowing ETF) 許多人會問什麼是ETF呢?ETF的意思是什麼?投資ETF有什麼優點嗎?

投資ETF的優點2018-12-02T23:51:24+08:00
25 2018, 03

選擇ETF的SOP

2018-12-02T16:08:42+08:00

如何從越來越多的ETF中挑選出你適合的ETF?ETF除了費用越低越好外,還需要注意什麼細節?本文將告訴你ETF的篩選流程SOP,幫助你減少無謂的投資決策,專注在真正重要的事情上。 決策使人疲乏,過多的投資決策,是心智能量的過度花費。

選擇ETF的SOP2018-12-02T16:08:42+08:00
17 2018, 02

如何用複委託投資美股ETF?

2018-12-02T16:10:41+08:00

如果想投資美股ETF,該選擇去哪邊開戶呢?你除了可以選擇海外券商,還可以透過國內券商幫你去國外下單投資,這樣就可以先從熟悉的環境開始投資ETF、開始進行指數化投資。 這篇文章會告訴你複委託的架構、流程,以及取得複委託合理下單費用的資訊,如何開戶,同時學會下單實際會面臨的問題,包括手續費計算、欄位如何填寫、入帳時間流程等。

如何用複委託投資美股ETF?2018-12-02T16:10:41+08:00
28 2018, 02

如何使用晨星基礎ETF篩選器?

2018-12-02T16:10:15+08:00

晨星公司(Morningstar, Inc.)於1984年創立,總部位於美國芝加哥,是目前全球資本市場獨立第三方投資研究和基金評級的權威機構。 對於想投資ETF的人來說,本文將教你如何利用晨星公司提供的晨星基礎ETF篩選器選擇ETF。

如何使用晨星基礎ETF篩選器?2018-12-02T16:10:15+08:00
2 2016, 06

複委託跟海外券商怎麼選?選擇ETF指數化投資的理由?資產配置的心路歷程

2018-12-18T11:05:27+08:00

希望透過這篇文章分享我選擇用ETF的心路歷程,並介紹ETF的優勢、風險以及背後蘊含的投資哲學,複委託以及海外券商的選擇邏輯、成本分析,希望大家能透過指數化商品來累積自己的財富。

複委託跟海外券商怎麼選?選擇ETF指數化投資的理由?資產配置的心路歷程2018-12-18T11:05:27+08:00
3 2018, 02

波段操作ETF的致命缺點

2018-12-02T16:11:04+08:00

所謂的擇時進出預測市場高低、進行買低賣高會面臨什麼問題?坊間投資神話真的有那麼神嗎?具體成效如何?擇時進出的時候會面臨什麼難關?

波段操作ETF的致命缺點2018-12-02T16:11:04+08:00
22 2018, 07

三個指標預測容易被關閉的ETF

2018-12-02T16:06:19+08:00

本文探討ETF被關閉的原因,以及當ETF被關閉後會發生什麼事情?對我們有什麼影響? 更重要的是,如何見微知著,利用三個小技巧從小地方避開這些容易被關閉的ETF。

三個指標預測容易被關閉的ETF2018-12-02T16:06:19+08:00
25 2017, 08

ETF不一定是單純的指數化投資

2018-12-02T23:52:44+08:00

ETF與「ETF資產配置社團」 ETF市場已經逐漸規模化,投資人可以使用的工具越來越多,選擇也很多,但也越來越多會讓人疑惑的東西。 所以必須知道,投資ETF,不一定是單純的指數化投資。 許多ETF追蹤的指數是帶有特定的策略性,例如高股息為主打的0056,此種ETF已非被動投資人的選擇。

ETF不一定是單純的指數化投資2018-12-02T23:52:44+08:00
29 2017, 07

ETF只是個工具,不能讓你穩賺18%

2018-12-02T23:53:01+08:00

「ETF讓你穩賺18%」、「我用ETF達成財富自由」之類的標題相當吸引人,但大家還要知道ETF不能讓你致富,它就只是一種投資工具,能使你致富的,是本業收入配上良好的投資理財觀念。 能讓你致富的,是投資人自己,而非投資工具。 每一類的投資商品互相搭配,組合起來的方案都代表著不一樣的潛在報酬與風險,ETF或是共同基金,這些就只是個金融商品,對於投資人來說,只是一個達成財務目標的工具。 這些工具提供投資人不同的方法參與金融市場,例如想要投資股票但是又想分散投資,那麼利用共同基金是很好的選擇,既快速又經濟,不過若是選擇到成本太高、偏重特定產業的基金,就不是那麼明智的選擇(例如全壓礦業基金)。 基金的好處是讓資本不夠的人獲得分散投資的效益,例如本金不足以購買很多類債券,購買債券基金、債券ETF,就可以簡單達成分散投資債券市場的結果,這是基金的初衷,也可以透過定期定額投資幾千塊的方式存下第一桶金。 另一種跟基金類似的是ETF(Exchange Traded Fund,指數股票型基金),因為ETF也是一項在股票交易所交易的金融產品(基金),ETF沒有限制投資人一定要長期投資,因此持有的時間選擇落在投資人身上,我們可以用ETF進行被動投資(買進持有,股息再投資),也可以用ETF來短線進出,但這完全不符合長期投資的策略,也非常沒有效率,既浪費時間、又傷害報酬。(參考:認識ETF) 投資需要持續地學習,不管是閱讀經典書籍或是研究歷史,我們都可以知道股票短期投資風險極大,一年之間50%是時常的事,波動性如此得大,如果只是短期持有股票,那麼資產波動性會相當劇烈。 神奇的是,只要將持有股票的時間拉長到10年、20年甚至是30年,年化報酬波動會越來越小,逐漸趨於市場平均值,以統計數據來講,持有25年以上,報酬率波動範圍都是正數,這就是長期持有的好處,除此之外長期持有還可以確保投資人享受到突如其來的上漲。 這幾年ETF逐漸被人廣為人知,交易方便是ETF的優點也是缺點,柏格(John C. Bogle)一度認為ETF並不是一項好的商品,因為「方便交易」這項特點容易讓ETF淪為短線投資者的玩物。

ETF只是個工具,不能讓你穩賺18%2018-12-02T23:53:01+08:00
2 2017, 08

ETF指數化投資不是主流投資方法的原因

2019-06-27T15:19:21+08:00

約翰‧柏格(John C. Bogle )在Bogle on Mutual Funds一書中談到指數化投資三個不被重視的理由: 違反常理 商業利潤不佳 希望永遠存在 違反「常理」 指數化投資違反我們的常識,一個沒有專業經理人選股的基金表現居然比較好? 共同基金投資人很少願意耐心地觀看數據、願意深入研究費用的影響,不願意相信大盤是難以打敗的。

ETF指數化投資不是主流投資方法的原因2019-06-27T15:19:21+08:00
9 2017, 08

指數化投資推升股價?指數型基金以及ETF是罪魁禍首?

2018-12-03T00:32:37+08:00

抨擊股票指數化的人很多,批評者認為指數成分股主要是由大型股構成,能提供優越的報酬率完全是因為指數化本身提升了指數成分股的需求,是指數型基金自我實現的報酬率。 約翰‧柏格(John Bogle)認為這種說法毫無事實根據,即使這種說法正確的話,也缺乏關聯性。 因為指數型基金追蹤的指數已經不限於S&P500,現在有許多指數是依據不同的策略來編製,指數型基金再來追蹤這類指數。

指數化投資推升股價?指數型基金以及ETF是罪魁禍首?2018-12-03T00:32:37+08:00
9 2018, 11

ETF實物申購買回實例:香港盈富基金(2800 HK,盈富 ETF)

2018-12-02T14:01:39+08:00

亞洲金融風暴下誕生的ETF 盈富基金是一支成立於1999 年的ETF(交易所買賣基金),當時的背景是1997年到1998年間的亞洲金融風暴,從這一支ETF也能略窺ETF降低市場衝擊的效果,未必就是加深市場波動。 1998年8月5日美國股市大跌、日元匯率重挫,對沖基金開始對港元發動第四次攻擊,量子基金和老虎基金發動攻勢開始炒賣港元,先向銀行借來大量港元向香港政府拋售,換來美元借出以賺取利息,同時大量放空港股期貨。

ETF實物申購買回實例:香港盈富基金(2800 HK,盈富 ETF)2018-12-02T14:01:39+08:00
1 2018, 11

ETF投資紀錄(2018年10月Portfolio Update)

2019-04-02T11:11:11+08:00

一晃眼就接近2018年底,這個月出現比較大的跌幅,一個月內下跌了7%多,不過對於整體資產配置來講沒有重大影響,還是不需要有什麼調整。 大學剛畢業的時候,每個月的加班費都是報好報滿(現在則是太累就不報了),到現在每個月得到的利息就等於一個月的加班費,一點一點累積時沒什麼感覺,事後才突然有感,不過跟一些朋友比起來這點真的就是零錢而已,還是跟自己比更能知足常樂,多多學習變得更厲害才重要。 這個月報名了有關財務規劃的實務訓練課程,認識了一些業界的CFP前輩,有的是已經達成財務自由進入退休狀態想要往獨立財務顧問領域精進,有的是在銀行保險業想要學習整體財務規劃知識,我覺得能接觸不同領域的人感覺蠻奇妙的,思考模式也大不相同,之後也或許可以學習AFP/CFP證照相關的課程。 上課時有一個情境題,大致是一名三十多歲,家庭年收150萬,淨資產300萬,幾年內有購屋以及換車需求,該如何幫客戶規劃?透過個人財務報表可以讓分析一目了然,每個人的想法都不太一樣,有人建議應該降低需求或是延後計畫,有人覺得這樣便無法進行更長遠規劃便無法進行規劃,總之要在有限資訊下進行規劃雖然說未必準確,但大家集思廣益,真的有很多地方是我沒想到的。

ETF投資紀錄(2018年10月Portfolio Update)2019-04-02T11:11:11+08:00
1 2018, 11

Vanguard旗下美股ETF比較工具介紹

2018-12-02T16:03:24+08:00

Vanguard Financial Advisors版本的網站提供一個比較旗下ETF的工具,除了可以比較基本資料外,也可以免費產生PDF檔案。 首先進入Vanguard Financial Advisors Compare products 輸入ETF代號新增比較 在Add products to compare中Enter tickers or names欄位輸入想要比較的ETF代號,今天來比較美國短中長期公債(VGSH、

Vanguard旗下美股ETF比較工具介紹2018-12-02T16:03:24+08:00
24 2018, 10

簽訂出版授權合約以及寫書的心得分享

2018-10-25T10:47:00+08:00

跟大是文化的編輯接洽了半年多將近一年,才決定在初稿累積五萬字左右時跟出版社簽約,通常一本書大概是六萬字到八萬字之間。 現在這本書的規劃出版社希望能著重在ETF投資以及兼顧一些實務教學的內容,結合我的角度寫一本在地人適用的投資理財書,對於讀者來講,淺顯易懂比較容易被接受。 為什麼選擇大是呢?其實大是文化後也有好幾家出版社跟我洽詢,但念在大是文化的編輯第一個跟我聯繫,便選擇將第一本著作交給他們處理。

簽訂出版授權合約以及寫書的心得分享2018-10-25T10:47:00+08:00
23 2018, 10

資產配置中加入債券的保護效果

2018-12-03T00:19:34+08:00

資產配置時到底該不該配置債券?要加多少比例?長期債券短期債券都要嗎?可以選擇哪些ETF? 2018年10月10日全球股市單日下跌2.83%,許多ETF逼近52周低點,下次發生類似情形我們該如何應對?

資產配置中加入債券的保護效果2018-12-03T00:19:34+08:00
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