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三種可能讓自己輸的一蹋糊塗的方式

最近俄羅斯與烏克蘭戰爭開打,身處在台灣,可能有朋友會聯想到兩岸會不會有同樣的情形。

我不是政治與軍事的專家,也很高興台灣目前的戰力以及高科技產業做後盾,得以讓我們現在能夠安心的度過每一個上班日以及假日。


那些下殺70%的日子

但是能否安心度過這些日子,取決於我們進行哪一種投資。

如果我們是投資個股,只持有幾檔股票,例如前陣子當紅的股票,例如Netflix、臉書、Shopify、Paypal、Zoom、Square。

以下是截至目前為止,這些企業的下跌幅度,分別從-43%到-77%的下殺。

看到這樣的情形,實在是非常考驗自己的信仰。

或許投資人可能會因為這些高成長股票的下跌而失望,但看過去的數據我們會發現,這些個股甚至經歷更嚴重的下跌,例如Netflix在2012年間甚至有-80%的回檔。

我不禁懷疑,到底有多少投資人能夠扛得過這樣殘酷的歷練。


那些身處戰爭的市場

我另外找出了全球股市、台灣股市、俄羅斯以及我們設計的60/40股債比組合最作對比,並整理了在過去資料可得的最長時間,這四種投資組合的其間最大跌幅。

紫色線圖為全球股市過去的回檔,可以看到,即使是一個非常分散的股票,也會呈現下跌,這凸顯了股票作為一種高風險資產的特性,全球分散投資能夠控制風險,但無法完全避免下跌。

個別說單一國家了,代表俄羅斯股票的綠線基本上在過去十年都呈現虧損的狀況,這讓我不禁想到那些投資俄羅斯基金的朋友,不知道他們過得如何?睡不睡得安穩。

橘色為台灣股市,在2010年前,台股的跌幅比國際股市來得大,2010年後,則躍居世界前三,雖然也出現過接近25%的回檔,但表現非常好。


三種可能讓自己輸的一蹋糊塗的方式

週五我的公司群組分享了哪種投資方式可能讓自己輸的一蹋糊塗,有以下三種:

  1. 集中投資在單一國家,而該國家在一場重大的戰爭中戰敗了
  2. 槓桿操作
  3. 持有30檔以內的股票

出身地並非我們能選擇的,感謝我的爸媽,讓我處在台灣,而不是烏克蘭或是俄羅斯,我目前並不需要上戰場,與家人分開。

我們是幸運的投資人,身處在台灣,而不是俄羅斯,我們熟悉的市場表現不錯。

我是穩健的投資人,一直以來我對於槓桿投資並沒有涉略,因為我看過許多聰明人失敗的案例,我並不是非常聰明或是數理天才,我也不會鼓勵我的客戶進行槓桿投資,我是保守、穩健的投資顧問,我希望我的客戶睡得安穩,我自己也睡得安穩。

我是一個分散投資愛好者,我喜歡進行廣泛分散的投資,比起投資30檔以內的股票,我更喜歡分散的投資,因為我想要避免單一持股下跌70%、80%的時候影響我的心情。

我有持有文章一開始的這些知名股票,我超愛這些公司,我是這些公司的股東,我景仰這些企業成為全球巨擎的商業模式以及營運管理,但透過ETF去投資這些公司,這些好標的占我的持股不超過2%,即使Netflix、臉書、Shopify、Paypal、Zoom、Square通通倒閉,對我的損失也是我能承擔的。

我專注本業,我專注在我的財務目標上,我也希望我的客戶可以專注在生活上,避免以上三種方式,可以睡得安穩,面對市場下跌,仔細回想當初設定的財務目標是什麼,堅持下去。


謝謝你的閱讀:)

感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問部協理,管理9位數資產。

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PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

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