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元大台灣五十ETF分析(0050,台灣50)

多網友來信發問:

請問筆者對於國內的0050、0056 ETF長期投資看法?

請問0050適合長期投資嗎?

很高興接到網友的提問,希望筆者以下的看法能對網友有幫助。

0050(台灣50)是什麼?

「台灣50」是元大投信於2003年6月25日成立的ETF,是一種指數股票型基金(ETF),成立當時的發行價格為新台幣36.98元,是以1000個受益權為交易單位。

此外,「台灣50」的全名以及簡稱如下:

全名:元大台灣卓越50證券投資信託基金

簡稱:台灣50

在臺證所代號:0050

台灣50採取的投資策略是追蹤臺灣50指數,並採取被動式管理,指數追蹤方式為完全複製法,成分股包含臺灣上市股票市值前五十大的個股。

 

0050(台灣50)持有哪些股票?

投資人購買台灣50前,要先看一下將會持有哪些股票,依據台灣證券交易所的資料,可以看到:

第一名是台積電,約占29%;

第二名是鴻海,約占8%;

第三名是中華電,約占3%。

前10大持股占權重約60%,第一名台積電高達29%,相當集中,這是需要留意的。

0050(台灣50)持有的產業分佈

依據MoneyDJ的資料,台灣50在半導體、其他電子、電腦及週邊設備、光電、電子零組件等科技類股比例約58%,這是台灣主要發展科技業的關係。

我們注意看上表最右方「累積比例」欄位,可以看到前三大投資產業「半導體」、「金融保險」、「其他電子業」占0050產業比例約62%。

半導體:35.84%

金融保險:16.31%

其他電子:10.46%

塑膠:8.15%

電腦及週邊設備:5.63%

通信網路:5.64%

光電:3.49%

電子零組件:2.55%

食品:2.31%

以上產業累積占了90.38%。

0050(台灣50)交易成本

證券交易稅:0.1%

交易手續費費率:同上市證券,由證券商訂定,但不得超過0.1425%

管理費:0.32%

保管費:0.035%

0050(台灣50)歷史配息

參考Goodinfo!台灣股市資訊網的資料,0050平均現金股利為每股1.59元,平均殖利率約3.7%,相較於筆者目前持有的Vanguard 全世界股票ETF,殖利率約高了將近2%。

2016:0.85

2015:2

2014:1.55

2013:1.35

2012:1.85

2011:1.95

2010:2.2

2009:1

2008:2

2007:2.5

2006:4

2005:1.85

0050(台灣50)定期定額報酬率試算結果

試算日期2003年7月1日至2016年7月1日。

假設剛出社會,月薪3萬,扣掉生活費2萬元,還剩1萬,可以拿5千元投資,這時從0050一開始發行就開始每月用5,000元買進零股Buy-and-Hold持有到現在,會是什麼情形?

13年過去了,年化報酬率5.83%,總報酬109%,不用進行波段操作,研究KD、MACD、RSI等技術指標以及用基本分析選股,資產就翻了一倍,這是台灣投資人這段期間內可以拿到的成果。

假如今年配發股利較少,每股配1.59,擁有2萬4812股的話可以得到2萬4,812(股) x 1.59(元/股)=3萬9451,將近4萬元的股利,等於替自己每個月加薪3,200元。

沒有超前,但也沒有落後,13年的時間使用被動投資參與市場,投資自己,專注本業,在工作上一定也是小有成就,也許月薪已經變成5萬、6萬,甚至更高,以這時的能力,每個月可以投資將不在僅僅是5,000元。

事實上,在2017年6月間,這個策略的年化報酬率提升到7%左右。

0050(台灣50)與Vanguard 全世界股票ETF比較

自2008年以來,VT、0050兩者報酬率十分相近,互有勝負,近幾年則是VT略微勝出。

0050(台灣50)簡評

0050對於台灣投資人是很好的長期投資標的,容易上手。

產業以及持股有部分投資於科技產業,可能隨著景氣榮枯而有影響,但相對於只持有3、4檔股票的投資人,風險相對分散,況且基金內扣成本在國內也是相對偏低。

不過投資0050前最好要去了解一下台積電,畢竟大部分持股是放在台積電上面,需要特別關切。

對於只投資台股的非專業投資人,建議你持有0050即可,試著持有3-5年,報酬不會讓你失望。

適不適合長期投資,應該要看投資人可以接受風險的程度、資金的調度以及分配,根據自己風險承受能力做好資產配置。

台灣很美,希望也能一直進步下去。

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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