報名了為期五天的「財務規劃實務訓練課程」，所費不貲但肯定能有所收穫，課程結束後整合過去所學，再與大家分享理論實務兼具的資訊。
財務規劃實務訓練課表
第一堂
財務規劃概述
財務規劃市場趨勢、歐美財務規劃市場介紹、財務規劃工作內容、財務規劃帶給客戶什麼好處、財務規劃如何運用在工作上深耕客戶、財務規劃流程
財務顧問市場開發（開發面談）
如何跟客戶解釋何謂財務規劃（用旅遊規劃、蓋房子等舉例說明）
既有客戶再開發
初次面談（問問題）
顧問的角色定位、客戶為何要做財務規劃？
確認客戶意願—現在的問題／如何解決／客戶配合事項
初次面談（財務規劃流程）
- 初次面談：瞭解客戶問題說明財務規劃流程
- 簽約資料收集
- 提供報告及建議解決方案
- 執行方案
- 追蹤管理與調整
第二堂
資料蒐集面談
事先告知客戶準備的資料，如果客戶財務資料不充分怎麼辦？
了解價值觀／財務目標、發掘客戶的問題、財務資料收集與記錄財務規劃問卷使用
案例演練（財務規劃問卷使用、用顧問式問句：問價值觀、如何發問、追蹤探討、如何傾聽）
財務規劃相關專業知識
相關財務知識（年金現值／終值／通膨）
社會保險與退休需求（勞工保險／公務人員保險／其他社會保險）
保險種類與風險轉嫁（保險需求分析與保單規劃、適當保額之訂定）
財務規劃軟體使用
財務規劃問卷資料完整輸入軟體操作
第三堂
財務規劃相關專業知識
財務規劃中投資工具運用
資產配置／分散風險／資產配置原則
相關稅法與財務規劃有關者：遺贈稅、配偶剩餘財產分配請求權、自益信託、公益信託
網路行銷
如何利用部落格、社群媒體做自我行銷，建立自我品牌
如何撰寫文章，把流量做知識變現
第四堂
資料判讀分析
現況分析（收入／支出／資產／負債）
目標可行性分析：各項目標規劃，資源分配與目標優先順序評估、風險責任分析、投資分析
財務目標規劃
退休需求分析、退休金規畫之假設／通貨膨脹／退休期間及平均餘命／期望退休生活／總收入
購屋需求分析／購買或租賃需求／購屋或換屋規劃／房屋
子女教育基金需求分析、預計就學留學年度／所需金額等
案例實作討論
案例模擬實作、財務規劃案例報告
第五堂
製作財務規劃建議書
綜合分析報告
財務規劃解決方案提供
財務規劃解決方案提供、財務規劃監督與執行
成果驗收
實際客戶案例報告