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《財務規劃實務訓練課程》心得筆記:財務規劃實務訓練課表

報名了為期五天的「財務規劃實務訓練課程」,所費不貲但肯定能有所收穫,課程結束後整合過去所學,再與大家分享理論實務兼具的資訊。

財務規劃實務訓練課表

第一堂

財務規劃概述

財務規劃市場趨勢、歐美財務規劃市場介紹、財務規劃工作內容、財務規劃帶給客戶什麼好處、財務規劃如何運用在工作上深耕客戶、財務規劃流程

財務顧問市場開發(開發面談)

如何跟客戶解釋何謂財務規劃(用旅遊規劃、蓋房子等舉例說明)

既有客戶再開發

初次面談(問問題)

顧問的角色定位、客戶為何要做財務規劃?

確認客戶意願—現在的問題/如何解決/客戶配合事項

初次面談(財務規劃流程)

  1. 初次面談:瞭解客戶問題說明財務規劃流程
  2. 簽約資料收集
  3. 提供報告及建議解決方案
  4. 執行方案
  5. 追蹤管理與調整

第二堂

資料蒐集面談

事先告知客戶準備的資料,如果客戶財務資料不充分怎麼辦?

了解價值觀/財務目標、發掘客戶的問題、財務資料收集與記錄財務規劃問卷使用

案例演練(財務規劃問卷使用、用顧問式問句:問價值觀、如何發問、追蹤探討、如何傾聽)

財務規劃相關專業知識

相關財務知識(年金現值/終值/通膨)

社會保險與退休需求(勞工保險/公務人員保險/其他社會保險)

保險種類與風險轉嫁(保險需求分析與保單規劃、適當保額之訂定)

財務規劃軟體使用

財務規劃問卷資料完整輸入軟體操作

第三堂

財務規劃相關專業知識

財務規劃中投資工具運用

資產配置/分散風險/資產配置原則

相關稅法與財務規劃有關者:遺贈稅、夫妻剩餘財產請求權、自益信託、公益信託

網路行銷

如何利用部落格、社群媒體做自我行銷,建立自我品牌

如何撰寫文章,把流量做知識變現

第四堂

資料判讀分析

現況分析(收入/支出/資產/負債)

目標可行性分析:各項目標規劃,資源分配與目標優先順序評估、風險責任分析、投資分析

財務目標規劃

退休需求分析、退休金規畫之假設/通貨膨脹/退休期間及平均餘命/期望退休生活/總收入

購屋需求分析/購買或租賃需求/購屋或換屋規劃/房屋

子女教育基金需求分析、預計就學留學年度/所需金額等

案例實作討論

案例模擬實作、財務規劃案例報告

第五堂

製作財務規劃建議書

綜合分析報告

財務規劃解決方案提供

財務規劃解決方案提供、財務規劃監督與執行

成果驗收

實際客戶案例報告

延伸閱讀

如何成為獨立財務顧問(IFA)?

《個人財務規劃實務訓練班》心得筆記:財務規劃知識

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PG財經筆記

大學時買過郵政六期儲蓄險,畢業後開始投資股票。在閱讀伯頓‧墨基爾(Burton Malkiel)的著作《漫步華爾街》後,如獲至寶,最終選擇以被動投資、指數化投資、資產配置為自身的投資核心宗旨。| 2016年開始經營部落格,記錄投資心得,擅長以深入簡出的筆調及理性思維,來探討關於理財的大小事。文章被廣發並轉載於《中國信託證券》、《經濟日報》、「商周財富網」、「風傳媒」、《Smart智富月刊》等媒體。現正準備CFP國際認證高級理財規劃顧問(Certified Financial Planner)考試。| 理財諮詢、演講邀約,請寄信pgfinnote@gmail.com 或加LINE

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