iShares安碩核心系列ETF快速瀏覽(AOK、AOM、AOR、AOA)

iShares安碩核心系列是許多複委託投資人選擇的ETF,本文將簡單瀏覽四檔ETF,代號為AOK、AOM、AOR、AOA。

此類型ETF建構的模式也是資產配置的思考流程,先思考自己可承擔多少風險,再決定高低風險資產的比例(股債比),剩下的才是選擇何種ETF,以及再平衡的頻率。

不過,自我認為的風險承受能力與實際承受能力會有差距,我建議可以將自己的能力把個七八折來估計會更為妥當穩健。

雖然美股ETF種類許多,也有費用更低的ETF,未必要選擇此種ETF,但從了解這類型ETF我們可以從中學習如何決定自己的資產配置,建構投資組合。

iShares安碩核心系列ETF種類

目前iShares安碩核心系列ETF總共有四種組合,排序依據由保守策略至積極策略,代號分別為AOK、AOM、AOR、AOA。

ETF商品全名如下:

AOK

iShares核心保守配置ETF(iShares Core Conservative Allocation ETF

AOM

iShares核心穩健配置ETF(iShares Core Moderate Allocation ETF )

AOR

iShares核心成長配置ETF(iShares Core Growth Allocation ETF )

AOA

iShares核心積極配置ETF(iShares Core Aggressive Allocation ETF )

iShares安碩核心系列ETF希望能提供用戶簡單又多元化的投資工具,並同時兼顧風險考量以及低成本的基金。

借助貝萊德(BlackRock)公司的在投資管理經驗以及安碩(iShares)發行的ETF來組成全球股票及債券的核心系列ETF,讓投資人建構長期、均衡的投資組合,結合其他基金以達成投資目標。

iShares安碩核心系列ETF基本資料

內扣費用(Net Expense Ratio)目前為0.25%,原為0.34%,費用減免(Fee Waivers)0.09%至2021年11月30日,這部分為公司政策,未來是否持續無法確定。

被減免的費用為Acquired Fund Fees and Expenses(AFFE),AFFE這種費用是發生在有多個基金管理者或是基金持有基金的重複收費情況(fund-of-funds)。

ETF結構為ETF持有ETF,故iShares安碩核心系列ETF是持有其他七種iSharesCore ETF來組成新的ETF。

ETF高低風險資產配置比例

每一個ETF都有自身固定的股債比例

這系列ETF的高風險資產(股票)的比例控制在30%至80%,對應的是債券的比例,總共組成為100%。

僅有以債券為主的AOK採月配息機制,其餘的AOM、AOR、AOA採季配息。

ETF建構步驟

步驟一、先決定固定的股債比。

步驟二、每支核心ETF持有七檔iSharesCore ETF。

步驟三、內建七檔iShares Core ETF的是依據市值來分配比重,並每年再平衡( rebalance annually)。

iShares安碩核心系列ETF持股比例

ETF持股明細

持有七檔同樣是ishare發行的ETF,分別是IVV、IDEV、IUSB、IEMG、IAGG、IJH、IJR。

2018-12-15T12:52:57+08:00十二月 26th, 2017|ETF分析, 文章總數|

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