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號稱最有溫度機器人理財公司:Personal Capital

Personal Capital是一家坐落於美國加州舊金山灣區雷德伍德城的線上資產管理及投資理財顧問服務公司,目前是全美第六大機器人理財公司。

Personal Capital這家公司成立於2009年7月,目前在舊金山、丹佛等多地設立辦事處,截至2020年7月31日,管理資產接近133億美元,用戶接近260萬。

Personal Capital創始人Bill Harris曾經是全球最大第三方支付平台PayPal和多款知名會計軟體開發公司Intuit的CEO,也是多家科技金融和數據安全服務公司的發起者,並曾在RSA Security、Macromedia、Success Factors、GoDaddy和Earth Link等網絡數據安全服務提供商中擔任要職。

Personal Capital在財務工具上有以下功能:

  • 財務工具(Financial Tools)
  • 身價追蹤(Net Worth)
  • 存錢計畫(Savings Planner)
  • 退休計畫(Retirement Planner)
  • 投資管理(Investment Checkup)
  • 費用分析(Fee Analyzer)

財富管理功能

包含身價淨值走勢、儲蓄計畫、預算功能、現金流追蹤。

長期財務規劃功能

退休規劃計算、教育費用計算、投資部位管理、費用分析。

特殊功能

財務路線圖(Financial Roadmap)是針對個人計畫的優先順序來進行規劃,這個功能我覺得非常值得研究。

智能提領(Smart Withdrawal)可以幫助用戶以正確的方式花費退休儲蓄。保持預算,減少稅收,並在整個退休期間優化投資組合,這個功能目前已經列入開發項目當中。

近期動向

Personal Capital在2020年六月被美國第二大退休計劃提供商Empower以10億美元收購。

Empower Retirement是一家專門從事退休計劃的科羅拉多州保險公司。

延伸閱讀

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來源
Personal Capital:投資理財的機器人顧問Financial Tools
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PG財經筆記

本名蔡至誠,中央警察大學畢業,曾任桃園市刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。委託資產管理/投資建議/邀稿/轉載/演講,請聯繫:pgfinnote@gmail.com 或來電02-2502-8622(分機23)

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