機器人理財所有文章

號稱最有溫度機器人理財公司:Personal Capital

Personal Capital是一家坐落於美國加州舊金山灣區雷德伍德城的線上資產管理及投資理財顧問服務公司,目前是全美第六大機器人理財公司。

Personal Capital這家公司成立於2009年7月,目前在舊金山、丹佛等多地設立辦事處,截至2020年7月31日,管理資產接近133億美元,用戶接近260萬。

Personal Capital 的金主也很大咖,是汽車保險公司 USAA 以及貝萊德。

Personal Capital創始人Bill Harris曾經是全球最大第三方支付平台PayPal和多款知名會計軟體開發公司Intuit的CEO,也是多家科技金融和數據安全服務公司的發起者,並曾在RSA Security、Macromedia、Success Factors、GoDaddy和Earth Link等網絡數據安全服務提供商中擔任要職。

Personal Capital在財務工具上有以下功能:

  • 財務工具(Financial Tools)
  • 身價追蹤(Net Worth)
  • 存錢計畫(Savings Planner)
  • 退休計畫(Retirement Planner)
  • 投資管理(Investment Checkup)
  • 費用分析(Fee Analyzer)

財富管理功能

包含身價淨值走勢、儲蓄計畫、預算功能、現金流追蹤。

長期財務規劃功能

退休規劃計算、教育費用計算、投資部位管理、費用分析。

特殊功能

財務路線圖(Financial Roadmap)是針對個人計畫的優先順序來進行規劃,這個功能我覺得非常值得研究。

智能提領(Smart Withdrawal)可以幫助用戶以正確的方式花費退休儲蓄。保持預算,減少稅收,並在整個退休期間優化投資組合,這個功能目前已經列入開發項目當中。

Personal Capital在2020年5月1日推出「財務路線圖」的功能。

會根據個人的個性化數據生成優先計劃的財務計劃主題列表,例如雇主計劃分析,緊急資金管理和財產計劃。

近期動向

Personal Capital在2020年六月被美國第二大退休計劃提供商Empower以10億美元收購。

Empower Retirement是一家專門從事退休計劃的科羅拉多州保險公司。


感謝閱讀這篇文章,PG在28歲離開警察職務,現任阿爾發投顧的財務顧問協理,管理9位數資產。

目前經營「PG財經筆記」、「PG讀書會」,分享關於理財規劃、金融市場以及投資者心理、100本精品好書音頻等內容。

如果你希望透過理財規劃來擁有更穩定的未來,歡迎加入我的官方LINE@,一起討論如何進行理財規劃,以下是我幫客戶規劃的案例,供你參考:

來源
Personal Capital:投資理財的機器人顧問Financial Tools

PG財經筆記

PG財經筆記是一個專注在財富管理、投資、金融市場以及投資者心理的部落格,由蔡至誠獨立經營。 蔡至誠畢業於中央警察大學刑事警察學系,曾任桃園市政府警察局刑事警察大隊偵查員、蘆竹分局外社派出所所長。現任「阿爾發證券投資顧問(股)公司」財務顧問部協理,著有《我畢業五年,用ETF賺到400萬》一書。

發佈留言

發佈留言必須填寫的電子郵件地址不會公開。

Back to top button